Read in English
सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया एफडी ब्याज दरें (प्रतिवर्ष)
|
|
| अधिकतम स्लैब रेट | 7.45% (444 दिन के लिए) |
| 1 साल के लिए | 6.85% |
| 2 साल के लिए | 7.00% |
| 3 साल के लिए | 6.75% |
| 4 साल के लिए | 6.75% |
| 5 साल के लिए | 6.50% |
| टैक्स सेविंग एफडी | 6.50% |
*ब्याज दरें 14 अगस्त, 2024 को अपडेट की गई हैं।
सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया फिक्स्ड डिपॉज़िट दरें
3 करोड़ रु. से कम तक के फिक्स्ड डिपॉज़िट की ब्याज दर
| ब्याज दरें (प्रति वर्ष%) | ||
| अवधि | आम नागरिक | वरिष्ठ नागरिक |
| 7 दिन से 14 दिन | 3.50 | 4.00 |
| 15 दिन से 30 दिन | 3.75 | 4.25 |
| 31 दिन से 45 दिन | 3.75 | 4.25 |
| 46 दिन से 59 दिन | 4.50 | 5.00 |
| 60 दिन से 90 दिन | 4.75 | 5.25 |
| 91 दिन से 179 दिन | 5.50 | 6.00 |
| 180 दिन से 270 दिन | 6.25 | 6.75 |
| 271 दिन से 364 दिन | 6.25 | 6.75 |
| 1 वर्ष से 2 वर्ष | 6.85 | 7.35 |
| 2 वर्ष से 3 वर्ष | 7.00 | 7.50 |
| 3 वर्ष से 5 वर्ष | 6.75 | 7.25 |
| 5 वर्ष से 10 वर्ष | 6.50 | 7.00 |
नोट: उपरोक्त ब्याज दरें 10 अगस्त, 2024 से प्रभावी हैं।
3 करोड़ रु. से 10 करोड़ रु. तक की डोमेस्टिक डिपॉज़िट की ब्याज़ दरें
| ब्याज दरें (प्रति वर्ष%) | ||
| अवधि | आम नागरिक | वरिष्ठ नागरिक |
| 7 दिन से 14 दिन | 5.25 | 5.75 |
| 15 दिन से 30 दिन | 5.25 | 5.75 |
| 31 दिन से 45 दिन | 5.75 | 6.25 |
| 46 दिन से 59 दिन | 6.00 | 6.50 |
| 60 दिन से 90 दिन | 6.00 | 6.50 |
| 91 दिन से 179 दिन | 6.50 | 7.00 |
| 180 दिन से 270 दिन | 6.75 | 7.25 |
| 271 दिन से 364 दिन | 7.25 | 7.75 |
| 1 वर्ष से 2 वर्ष | 7.00 | 7.50 |
| 2 वर्ष से 3 वर्ष | 6.50 | 7.00 |
| 3 वर्ष से 5 वर्ष | 6.00 | 6.50 |
| 5 वर्ष और 10 वर्ष | 5.75 | 6.25 |
*ब्याज दरें 10 अगस्त, 2024 को अपडेट की गई हैं।
स्पेशल टर्म डिपॉज़िट की ब्याज दरें
| अवधि | ब्याज दरें (प्रति वर्ष%) | |
| कॉलेबल | आम नागरिक | वरिष्ठ नागरिक |
| 444 दिन | 7.45 | 7.95 |
*ब्याज दरें 10 अगस्त, 2024 से लागू हैं।
| अवधि | ब्याज दरें (प्रति वर्ष%) | |
| नॉन-कॉलेबल
(₹1 करोड़ से अधिक की डिपॉज़िट के लिए) |
आम नागरिक | वरिष्ठ नागरिक |
| 444 दिन | 7.60 | 8.10 |
*ब्याज दरें 10 अगस्त, 2024 से लागू हैं।
| अवधि | 10 अगस्त 2024 से ब्याज दरें (प्रति वर्ष%) | |
| कॉलेबल | आम नागरिक | वरिष्ठ नागरिक |
| 555 दिन | 7.25 | 7.75 |
| 999 दिन | 6.50 | 7.00 |
| अवधि | 10 जून 2024 से ब्याज दरें (प्रति वर्ष%) | |
| नॉन-कॉलेबल (₹1 करोड़ से अधिक की डिपॉज़िट के लिए) |
आम नागरिक | वरिष्ठ नागरिक |
| 555 दिन | 7.40 | 7.90 |
| 999 दिन | 6.65 | 7.15 |
*NRI सीनियर सिटीज़न डिपॉज़िटर्स को 0.50% के अतिरिक्त ब्याज का लाभ नहीं मिलेगा।
सेंट गरिमा डिपॉजिट स्कीम की ब्याज दरें
| अवधि | ब्याज दरें (प्रति वर्ष%) | वरिष्ठ नागरिक |
| 777 दिन | 7.15 | 7.65 |
* ब्याज दरें 10 अगस्त 2023 से लागू
सेंट ग्रीन डिपॉजिट स्कीम की ब्याज दरें,
| अवधि | ब्याज दरें (प्रति वर्ष%) | वरिष्ठ नागरिक |
| 1111 दिन | 7.25 | 7.75 |
| 2222 दिन | 7.00 | 7.50 |
| 3333 दिन | 7.25 | 7.75 |
*NRI सीनियर सिटीज़न डिपॉज़िटर्स को 0.50% के अतिरिक्त ब्याज का लाभ नहीं मिलेगा।
* ब्याज दरें 10 अगस्त, 2024 से लागू
सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया टैक्स सेवर डिपॉज़िट (सेंट टैक्स सेविंग डिपॉज़िट)
| अवधि | सामान्य नागरिक | वरिष्ठ नागरिक |
| 5 वर्ष | 6.50% | 7.00% |
3 करोड़ से कम की डिपॉज़िट पर NRE फिक्स्ड डिपॉज़िट ब्याज दरें
| अवधि | ब्याज दरें (प्रति वर्ष%) |
| 1 वर्ष से 2 वर्ष | 6.85 |
| 2 वर्ष से 3 वर्ष | 7.00 |
| 3 वर्ष से 5 वर्ष | 6.75 |
| 5 वर्ष से 10 वर्ष तक | 6.50 |
नोट: ब्याज दरें 10 अगस्त , 2024 से लागू
3 करोड़ रु. से 10 करोड़ रु. तक की डिपॉज़िट पर NRE फिक्स्ड डिपॉज़िट ब्याज दरें
| अवधि | ब्याज दरें (प्रति वर्ष%) |
| 1 साल से 2 साल | 7.00 |
| 2 साल से 3 साल | 6.50 |
| 3 साल से 5 साल | 6.00 |
| 5 साल से 10 साल | 5.75 |
*ब्याज दरें 10 अगस्त 2024 को अपडेट की गई है।
*वरिष्ठ नागरिकों, कर्मचारी और पूर्व कर्मचारी को कोई अतिरिक्त ब्याज नहीं दिया जाएगा।
FCNR (विदेशी मुद्रा गैर-निवासी) फिक्स्ड डिपॉज़िट ब्याज दरें
| अवधि | ब्याज दरें (प्रति वर्ष%) | ||||
| USD | GBP | EUR | CAD | AUD | |
| 1 वर्ष से 2 वर्ष | 5.85 | 5.00 | 2.26 | 4.00 | 3.70 |
| 2 वर्ष से 3 वर्ष | 4.50 | 3.50 | 1.96 | 3.74 | 3.50 |
| 3 वर्ष से 4 वर्ष | 4.50 | 3.25 | 1.51 | 3.50 | 3.20 |
| 4 वर्ष से 5 वर्ष | 4.50 | 3.25 | 1.51 | 3.50 | 3.20 |
| केवल 5 वर्ष | 4.50 | 3.25 | 1.51 | 3.50 | 3.20 |
| ओवरड्यू डिपॉज़िट | 4.85 | 4.00 | 1.26 | 3.00 | 2.70 |
ब्याज दरें 1 अगस्त, 2024 से लागू हैं।
ये भी पढ़ें: इन बैंकों से मिलेगा एफडी पर सबसे ज्यादा ब्याज
सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया की FD योजनाओं के प्रकार
निवासी भारतीयों के लिए सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया की फिक्स्ड डिपॉज़िट योजनाएं
फिक्स्ड डिपॉज़िट रिसीट (FDR)
- यह एक शॉर्ट-टर्म फिक्स्ड डिपॉज़िट है, जिसमें कस्टमर अधिक ब्याज़ प्राप्त कर सकते हैं।
- अवधि: 7 दिन से 120 महीने
- डिपॉज़िट राशि: कम से कम 100 रु. और उसके बाद 100 रु. के गुणांकों में
- ब्याज: कस्टमर के बैंक अकाउंट में हर साल या मैच्योरिटी पर 6 महीने के अंतराल में (मार्च और सितंबर में) सिंपल इंटरेस्ट जमा की जाती है।
- प्रीमैच्योर विड्रॉल: प्रीमैच्योर विड्रॉल या एफडी को तोड़ा जा सकता है। 5 लाख रु. तक की एफडी तोड़ने पर कोई पेनल्टी नहीं ली जाएगी। हालांकि, 5 लाख से अधिक की डिपॉज़िट का प्रीमैच्योर विड्रॉल करने पर 1% पेनल्टी ली जाएगी।
- एफडी के बदले लोन/एडवांस: डिपॉज़िट राशि के 90% तक लोन लिया जा सकता है।
मनी मल्टीप्लायर डिपॉज़िट सर्टिफिकेट (MMDC)
- इस फिक्स्ड डिपॉज़िट योजना में एफडी पर मिलने वाला ब्याज़ मूल राशि में जमा कर दिया जाता है, जिससे आपकी डिपॉज़िट राशि में तेज़ी से बढ़ोतरी होती है।
- अवधि: 6 से 120 महीने
- डिपॉज़िट राशि: कम से कम 100 रु. और उसके बाद 100 रु. के गुणांकों में
- ब्याज: कस्टमर के अकाउंट में हर साल 6 महीने के अंतराल (मार्च और सितंबर में) हर साल या मैच्योरिटी पर, जो भी पहले हो, पर साधारण ब्याज जमा किया जाता है।
- प्रीमैच्योर विड्रॉल: प्रीमैच्योर विड्रॉल किया जा सकता है।
- एफडी के बदले लोन/एडवांस: लोन सुविधा उपलब्ध है।
मंथली इंटरेस्ट डिपॉज़िट रिसीट (MIDR)
- MIDR योजना में मूल राशि को प्रभावित किए बिना कस्टमर्स को मासिक रूप से ब्याज प्राप्त करने की सुविधा दी जाती है।
- अवधि: 12 से 120 महीने
- डिपॉज़िट राशि: कम से कम 5,000 रु. और उसके बाद 1,000 रु. के गुणांकों में
- प्रीमैच्योर विड्रॉल: प्रीमैच्योर विड्रॉल किया जा सकता है।
- एफडी के बदले लोन/एडवांस: एफडी के बदले लोन लिया जा सकता है।
क्वाटरली इंटरेस्ट डिपॉज़िट रिसीट (QIDR)
- QIDR योजना में मूल राशि को प्रभावित किए बिना डिपॉज़िटर को क्वाटरली (तीन महीने में) ब्याज प्रदान किया जाता है।
- अवधि: 12 से 120 महीने
- डिपॉज़िट राशि: कम से कम 5,000 रु. और उसके बाद 1,000 रु. के गुणांकों में
- प्रीमैच्योर विड्रॉल: प्रीमैच्योर विड्रॉल किया जा सकता है।
- एफडी के बदले लोन/एडवांस: एफडी के बदले लोन लिया जा सकता है।
सेंट टैक्स सेविंग डिपॉजिट
- इस फिक्स्ड डिपॉज़िट योजना के अंतर्गत आप इनकम टैक्स अधिनियम की धारा 80C के तहत टैक्स में 1.5 लाख रु. तक की छूट का लाभ उठा सकते हैं। हालांकि, एफडी पर मिलने वाले ब्याज़ पर आपको टैक्स व TDS देना होगा।
- अवधि: 5 साल
- न्यूनतम डिपॉज़िट राशि: 100 रु. या उसके गुणांको में
- अधिकतम डिपॉज़िट राशि: एक साल में 1.5 लाख रु. तक
- डिपॉज़िट ऑप्शन: मासिक, त्रैमासिक (तीन महीने में) इंटरेस्ट डिपॉज़िट या रिइंवेस्टमेंट प्लान (कुमुलेटिव)
- प्रीमैच्योर विड्रॉल/लोन सुविधा: प्रीमैच्योर पेमेंट और डिमांड लोन/ ओवरड्राफ्ट की सुविधा उपलब्ध नहीं है। डिपॉज़िट रसीद को कोलैटरल या सिक्योरिटी के रूप में गिरवी नहीं रखा जा सकता है।
सेंट सुरक्षा डिपॉज़िट
- इस एफडी योजना के अंतर्गत कस्टमर्स को फिक्स्ड डिपॉजिट और सेविंग्स अकाउंट दोनों के फायदे मिलते हैं।
- इस योजना में, FD को सेविंग्स अकाउंट से लिंक किया जाता है, जिससे सेविंग अकाउंट में 10,000 रु. से कम राशि होने पर कस्टमर को ऑटोमैटिक रिवर्स स्वीप की सुविधा मिलती है।
- लिंक्ड एफडी की एक ही कस्टमर आईडी होगी और सेविंग अकाउंट कस्टमर्स के लिए न्यूनतम अवधि 1 साल होगी
- रिवर्स स्वीप के लिए FD को लास्ट-इन, फर्स्ट-आउट (LIFO) के आधार पर तोड़ा जाएगा।
- फिक्स्ड डिपॉज़िट ऑटो रिन्यूअल मोड में खोला जाएगा।
सेंट्रल फ्लेक्सी यील्ड डिपॉजिट स्कीम
- फ्लेक्सी एफडी में आपके एफडी को करेंट अकाउंट से लिंक किया जाता है।
- लिंक्ड FD रिक्वेस्ट जनरेट करने के लिए करंट अकाउंट में मिनिमम बैलेंस 1.05 लाख रु. होना चाहिए
- एफडी को करेंट अकाउंट से लिंक करने की रिक्वेस्ट जनरेट करने के लिए आपके करेंट अकाउंट में न्यूनतम बैलेंस 1.05 लाख रु. होना चाहिए।
- एफडी से लिंक अकाउंट में 1 लाख रु. से कम होने पर ऑटोमैटिक रिवर्स की सुविधा मिलती है।
- लिंक्ड एफडी के लिए एक ही कस्टमर आईडी होगी।
- रिवर्स स्वीप के लिए FD को लास्ट-इन, फर्स्ट-आउट (LIFO) के आधार पर तोड़ा जाएगा।
- ऑटो-रिन्यूअल की सुविधा उपलब्ध है जिसमें निर्धारित अवधि पर एफडी को रिन्यू किया जाएगा।
NRIs और PIOs के लिए सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया की फिक्स्ड डिपॉज़िट योजनाएं
सेंट 777 फिक्स्ड डिपॉज़िट
- अवधि: 777 दिनों की निश्चित अवधि
- डिपॉज़िट राशि : 1,000 रु. से 1 करोड़ रु. तक
- ब्याज दरें: योजना के तहत डिपॉज़िट राशि पर 9.15% ब्याज दिया जाएगा और इसे क्वाटरली कंपाउंड किया जाएगा। अगर डोमेस्टिक डिपॉज़िट की ब्याज़ दरों में कोई बदलाव होता है, तो 777 दिन की मैच्योरिटी वाली डिपॉज़िट पर जो ब्याज़ दरें लागू होंगी वही दरें इस डिपॉज़िट पर दी जाएगी।
सेंट 555 फिक्स्ड डिपॉज़िट
- अवधि: 555 दिनों की निश्चित अवधि
- डिपॉज़िट राशि : 1,000 रु. से 1 करोड़ रु. तक
- ब्याज दरें: समान अवधि की डोमेस्टिक डिपॉज़िट पर लागू ब्याज़ दरों के बराबर। अगर समान अवधि की डोमेस्टिक डिपॉज़िट की ब्याज़ दर पर कोई बदलाव होता है तो उस पर लागू ब्याज़ 555 दिन की मैच्योरिटी वाली डोमेस्टिक डिपॉज़िट पर लागू होंगी। ब्याज़ को क्वाटरली कंपाउंड किया जाएगा।
सेंट 555 और सेंट 777 के तहत MIDR / QIDR सुविधा
- डिपॉज़िट का प्रकार: सेंट 555 और सेंट 777 के तहत MIDR/QIDR
- न्यूनतम डिपॉज़िट राशि : 5,000 रु.और उसके बाद 1,000 रु. के गुणांकों में
- अधिकतम डिपॉज़िट राशि : 1 करोड़ रु. से कम
- अवधि: 555 दिन/777 दिन
- ब्याज़ दर:समान समान अवधि की डोमेस्टिक डिपॉज़िट पर लागू ब्याज़ दरों के बराबर। वर्तमान में सालाना 9.05% और 9.15% । अगर समान अवधि की डोमेस्टिक डिपॉज़िट की ब्याज़ दर पर कोई बदलाव होता है तो उस पर लागू ब्याज़ 555 दिन/ 777 दिन की मैच्योरिटी वाली डोमेस्टिक डिपॉज़िट पर लागू होंगी।
- वरिष्ठ नागरिकों और पूर्व स्टाफ/स्टाफ सदस्यों को कोई अतिरिक्त ब्याज नहीं दिया जाएगा।
- कोई टीडीएस लागू नहीं है
- प्रीमैच्योर विड्रॉल/FD तोड़ने पर के मामले में, अगर डिपॉज़िट को एक साल की अवधि पूरी होने से पहले बंद कर दिया जाता है तो कोई ब्याज़ नहीं दिया जाएगा।
- अगर डिपॉज़िट को 1 साल की अवधि पूरी होने के बाद मैच्योरिटी से पहले बंद कर दिया जाता है, तो 1% पेनल्टी ली जाएगी।
- अगर फिक्स्ड डिपॉज़िट के बदले लोन लिया जाता है तो प्रीमैच्योर विड्रॉल की सुविधा उपलब्ध नहीं है।
सेंट FCNR (बी) प्रीमियम प्लस डिपॉज़िट योजना
- इस फिक्स्ड डिपॉज़िट योजना के तहत FCNR (बी) डिपॉज़िट राशि को भारतीय रुपया (INR) में कंवर्ट करने के लिए फॉरवार्ड कॉन्ट्रैक्ट बुक करने की सुविधा मिलती है।
- FCNR (बी) डिपॉज़िट अवधि: 1 साल से 3 साल तक
- फॉरवर्ड कॉन्ट्रैक्ट की अवधि: 11 साल से 3 साल तक
- न्यूनतम डिपॉज़िट राशि: USD, GBP और EURO के लिए 10,000 रु.
- फॉरवर्ड कॉन्ट्रैक्ट बुक करने पर कोई एक्सचेंज मार्जिन नहीं है। यह फॉरवर्ड प्रीमियम के माध्यम से हायर यील्ड प्रदान करता है।
- FCNR (बी) डिपॉज़िट से संबंधी ट्रांजैक्शन पर स्विफ्ट चार्ज़ेस माफ
- रूपी प्लेटिनम डेबिट कार्ड को इश्यू करने या उसके रिन्यूअल चार्ज़ेस लाइफटाइम फ्री हैं।
- 1 साल बाद एफडी तोड़ने पर कोई पेनल्टी नहीं ली जाएगी
- FCNR (बी) डिपॉज़िट के प्रीमैच्योर विड्रॉल पर, फॉरवर्ड कवर कैंसिलेशन लॉस या अर्ली यूटिलाइज़ेशन चार्ज़ेस लिए जा सकते हैं।
- मैच्योरिटी से पहले NRE से FCNR(B) और FCNR(B) से NRE को कंवर्ट करने पर कोई पेनल्टी नहीं ली जाएगी
- फॉरवर्ड कॉन्ट्रैक्ट की बुकिंग वैकल्पिक है। डिपॉज़िटर अपनी आवश्यकताओं के आधार पर इस सुविधा का उपयोग कर सकता है या नहीं कर सकता है। वहीं इस योजना की अन्य सुविधाएं कस्टमर को मिलेंगी।
- डिपॉज़िट कॉन्ट्रैक्ट पीरियड के दौरान कभी भी फॉरवर्ड कॉन्ट्रैक्ट को बुक किया जा सकता है।
- फॉरवर्ड कॉन्ट्रैक्ट की बुकिंग के बाद अगर डिपॉज़िटर मैच्योरिटी पर फॉरवर्ड कॉन्ट्रैक्ट के उपयोग का विकल्प चुनता है और केवल विदेशी मुद्रा डिपॉज़िट जारी रखना चाहता है, तो डिपॉज़िटर को फॉरवर्ड कॉन्ट्रैक्ट को कैंसिल करना होगा
ये भी पढ़ें: इन बैंकों से मिलेगा एफडी पर सबसे ज़्यादा ब्याज़
फिक्स्ड डिपॉज़िट पर सेंट्रल बैंक ऑफ़ इंडिया लोन
सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया के कस्टमर एफडी राशि के 90% तक लोन की सुविधा का लाभ उठा सकते हैं। कस्टमर लोन सुविधा का लाभ उठाने के लिए बैंक के नजदीकी ब्रांच में जा सकते हैं।
हालांकि, जो लोग मैच्योरिटी से पहले पैसे निकालना चाहते हैं, उन्हें उसी के लिए 1% जुर्माना देना होगा, जो सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया फिक्स डिपॉज़िट रेट पर वसूला जाएगा।
सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया फिक्स डिपॉज़िट कैलकुलेटर
FD कैलकुलेटर निवेशकों को बेहतर निर्णय लेने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह कैलकुलेटर पैसाबाज़ार.कॉम पर मुफ्त में उपलब्ध है । FD (एफडी ) कैलकुलेटर फिक्स डिपॉज़िट की मैच्योरिटी पर मिलने वाली राशि की कैल्कुलेशन करता है। यह कैल्कुलेशन कुल राशि , ब्याज दर व अवधि के आधार पर की जाती है। कैलकुलेटर का इस्तेमाल करने के लिए यहां क्लिक करें।
संबंधित सवाल (FAQs)
प्रश्न.सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया फिक्स डिपॉज़िट के लिए न्यूनतम और अधिकतम अवधि क्या है ?
उत्तर. सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया फिक्स डिपॉज़िट न्यूनतम और अधिकतम अवधि क्रमशः 7 दिन और 10 वर्ष है।
प्रश्न.सबसे अधिक सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया फिक्स डिपॉज़िट ब्याज दर क्या है?
उत्तर:सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया द्वारा दी जाने वाली अधिकतम ब्याज दर आम नागरिकों के लिए 7.30% है।
प्रश्न. क्या सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया फिक्स डिपॉज़िट के लिए मैच्योरिटी से पहले निकासी की सुविधा उपलब्ध है?
उत्तर:हां, सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया फिक्स डिपॉज़िट के लिए मैच्योरिटी से पहले निकासी की सुविधा उपलब्ध है लेकिन इस पर 1% जुर्माना लगाया जाता है।
प्रश्न.सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया फिक्स डिपॉज़िट योजना के तहत वरिष्ठ नागरिकों को क्या लाभ प्रदान किए जाते हैं?
उत्तर:वरिष्ठ नागरिकों को 0.50% अधिक सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया फिक्स डिपॉज़िट ब्याज दरों के रूप में अतिरिक्त लाभ प्रदान किया जाता है।