IDBI बैंक पर्सनल लोन

डिस्क्लेमर: IDBI बैंक पर्सनल लोन के लिए पैसाबाज़ार का पार्टनर नहीं है और इस लेख में दी गई सारी जानकारी सूचना के उद्देश्य से लिखी गई हैं। पैसाबाज़ार, पर्सनल लोन लिए IDBI बैंक से एफिलिएटेड, स्पॉन्सर्ड या किसी भी तरह से जुड़ा हुआ नहीं है। ना ही पैसाबाज़ार IDBI बैंक पर्सनल लोन से जुड़े कोई ऑफ़र या सेवाएँ प्रदान करता है। IDBI बैंक पर्सनल लोन की अधिक जानकारी पाने के लिए सीधे बैंक को संपर्क करें।

IDBI बैंक पर्सनल लोन की विशेषताएं
ब्याज दरें	11.00%-15.50% प्रति वर्ष
लोन की राशि	₹ 25,000- ₹ 5 लाख
अवधि	1-5 साल
प्रोसेसिंग फीस	लोन राशि का 1% अधिकतम ₹ 2,500 पर
न्यूनतम आय	नौकरीपेशा कर्मचारियों के लिए सालाना ₹ 1.8 लाख

ब्याज दरें 19 दिसंबर, 2024 को अपडेट की गई हैं।

IDBI बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरें

फिक्स्ड ब्याज दर पर	प्रति वर्ष
अधिकतम ब्याज दर	11.00%
न्यूनतम ब्याज दर	15.50%
ओवरड्राफ्ट सुविधा के साथ सैलरी/पेंशन अकाउंट	13.25%

अन्य बैंक/ लोन संस्थानों के साथ तुलना

बैंक/ लोन संस्थान	ब्याज दरें (प्रति वर्ष)
HDFC बैंक	10.85% से शुरू	अप्लाई करें
ICICI बैंक	10.85% से शुरू	अप्लाई करें
एक्सिस बैंक	11.25% से शुरू	अप्लाई करें
कोटक महिंद्रा बैंक	10.99% से शुरू	अप्लाई करें
इंडसइंड बैंक	10.49% से शुरू	अप्लाई करें
IDFC फर्स्ट बैंक	10.99% से शुरू	अप्लाई करें
टाटा कैपिटल	11.99% से शुरू	अप्लाई करें
मनी व्यू	14.00%-36.00%	अप्लाई करें
फेडरल बैंक	12.00% -19.50%	अप्लाई करें
डीएमआई फाइनेंस	30.00% तक	अप्लाई करें
L&T फाइनेंस	12.00% से शुरू	अप्लाई करें
क्रेडिटबी	16.00% - 29.95%	अप्लाई करें
पिरामल फाइनेंस	12.99% से शुरू	अप्लाई करें
आदित्य बिरला	10.99% से शुरू	अप्लाई करें

नोट: टेबल में दी गई ब्याज दरें कभी भी बदल सकती हैं, और ये बैंकों, NBFC और RBI पर निर्भर करता है। 

यह भी पढ़ें: जानें कौन-सा बैंक कितनी ब्याज दरों पर पर्सनल लोन दे रहा है।

IDBI Bank Personal Loan: प्रोसेसिंग फीस और चार्ज़ेस

• प्रोसेसिंग फीस

पर्सनल लोन	लोन राशि का 1% न्यूनतम ₹ 2,500 के अंतर्गत
इन–बिल्ट ओवरड्राफ्ट सुविधा के साथ सैलरी अकाउंट	शून्य
IDBI बैंक के पेंशनर्स के लिए ओवरड्राफ्ट की सुविधा	शून्य

• पार्ट पेमेंट /फोरक्लोज़र फीस

पार्ट पेमेंट
पर्सनल लोन	बकाया लोन राशि का 3%, लोन राशि के अकाउंट में ट्रांसफर करने से 6 महीने के भीतर
	6 महीने बाद: शून्य
	बकाया लोन राशि के 10% (न्यूनतम ₹ 10,000) का पार्ट पेमेंट करने की अनुमति  है
	90 दिनों के अंतराल में साल में 3 बार पार्ट पेमेंट की अनुमति है
फोरक्लोज़र
पर्सनल लोन	लोन डिसबर्सल की तारीख से 12 महीनों के भीतर: बकाया लोन राशि का 3%
	12-24 महीनों के बीच: बकाया लोन राशि का 1%
	24 महीनों के बाद: शून्य
इन–बिल्ट ओवरड्राफ्ट सुविधा के साथ सैलरी अकाउंट	शून्य
IDBI बैंक पेंशनर्स को ओवरड्राफ्ट की सुविधा	शून्य
पीनल इंटरेस्ट	ओवरड्यू राशि और ओवरड्यू अवधि पर सालाना 2%

यह भी पढ़ें: पर्सनल लोन के लिए ज़रूरी दस्तावेजों की पूरी लिस्ट

IDBI बैंक पर्सनल लोन के प्रकार

नौकरीपेशा आवेदकों के लिए पर्सनल लोन

• उद्देश्य : राज्य/केंद्र सरकार/सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों/विभागों/बहुराष्ट्रीय कंपनियों/सूचीबद्ध कंपनियों/प्राइवेट लिमिटेड कंपनियों के स्थायी कर्मचारियों की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए 
• लोन राशि: 25,000 रु. से – 5 लाख रु. तक
• अवधि: 1-5 वर्ष
• प्रोसेसिंग फीस: लोन राशि का 1% न्यूनतम 2,500 रु. के अंतर्गत + टैक्स 

गैर–नौकरीपेशा व्यक्तियों के लिए पर्सनल लोन

• उद्देश्य: IDBI बैंक के साथ संपत्ति और लायबिलिटी संबंध रखने वाले गैर–नौकरीपेशा लोगों की पर्सनल आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए
• लोन राशि: 25,000 रु से 5 लाख रु. तक
• अवधि: 1-5 साल
• प्रोसेसिंग फीस: लोन राशि का 1% न्यूनतम 2,500 रु के अंतर्गत. + टैक्स
• पार्ट प्रीपेमेंट: बकाया लोन राशि का 10% न्यूनतम 10,000 रु के अधीन
• फोरक्लोज़र फीस: लोन राशि मिलने के 12 महीने के भीतर अगर फोरक्लोज़ किया जाता है, तो बकाया लोन राशि का 3%, वहीं 12 महीने के बाद लेकिन 24 महीने पहले फोरक्लोज़ करने पर बकाया राशि का 1% देना होगा।

इन–बिल्ट ओवरड्राफ्ट सुविधा के साथ सैलरी अकाउंट

• उद्देश्य: IDBI बैंक में सैलरी अकाउंट रखने वाले लोगों के लिए पर्सनल लोन ओवरड्राफ्ट की सुविधा देना
• लोन राशि: नेट सैलरी का 5 गुना
• अवधि: ओवरड्राफ्ट सुविधा 2 साल के लिए उपलब्ध है (IDBI बैंक के सैलरी अकाउंट को हर 2 साल में रिन्यू किया जा सकता है)
• प्रोसेसिंग फीस: शून्य
• पार्ट पेमेंट/फोरक्लोज़र फीस: शून्य

टॉप–अप पर्सनल लोन

• ये लोन IDBI बैंक के मौजूदा पर्सनल लोन कस्टमर्स को कम से कम 12 महीनों की अवधि के लिए दिया जाता है। ये लोन उन व्यक्तियों को दिया जाता है जिनकी पेमेंट हिस्ट्री काफी अच्छी होती है।

इन–बिल्ट ओवरड्राफ्ट सुविधा के साथ पेंशन अकाउंट

• उद्देश्य: IDBI बैंक में पेंशन अकाउंट रखने वाले पेंशनर्स के लिए ओवरड्राफ्ट सुविधा देने के लिए
• लोन राशि: ₹ 25,000-3 लाख रु. तक
• अवधि: 1-5 साल
• प्रोसेसिंग फीस: लोन राशि का 1%, न्यूनतम 2,500 रु. के अंतर्गत टैक्स के साथ
• पार्ट प्रीपेमेंट: बकाया लोन राशि का 10% न्यूनतम 10,000 रु. पर
• फोरक्लोज़र फीस:  बकाया लोन राशि का 2%, अगर डिबर्समेंट की तारीख से 12 महीने पहले मांगा गया हो, अगर 12 से 24 महीने के बीच मांगा जाता है तो बकाया लोन राशि का 1%
• टॉप–अप लोन: ये कम से कम 12 महीने के लोन अकाउंट होल्डर के लिए उपलब्ध है, जो क्लिर पेमेंट हिस्ट्री से साथ आते हैं।

IDBI बैंक पर्सनल लोन के लिए योग्यता शर्तें

नौकरीपेशा आवेदकों के लिए योग्यता शर्तें

• पेशा : राज्य/केंद्र/PSU/विभागों/बहुराष्ट्रीय कंपनियों/सूचीबद्ध कंपनियों/प्राइवेट लिमिटेड कंपनियों के स्थायी कर्मचारी बैंक के साथ या मौजूदा संबंध के बिना
• ये लोन नौकरीपेशा आवेदकों को दिया जाता है जिनका IDBI बैंक में सैलरी अकाउंट है
• आयु : 21- 60 साल
• न्यूनतम सैलरी: नौकरीपेशा लोगों  के लिए सालाना 1.8 लाख रु.

गैर–नौकरीपेशा पेशेवरों के लिए योग्यता शर्तें

• पेशा: IDBI बैंक के साथ लायबिलिटी और संपत्ति का संबंध वाले गैर–नौकरीपेशा व्यक्तियों के लिए
• आयु: 21-60 वर्ष
• न्यूनतम सैलरी: गैर– नौकरीपेशा लोगों के लिए सालाना 3.6 लाख रु.

इन–बिल्ट ओवरड्राफ्ट की सुविधा के साथ सैलरी अकाउंट के लिए

• पेशा: सरकारी/अर्ध–सरकारी/पब्लिक लिमिटेड कंपनियों/बहुराष्ट्रीय कंपनियों/प्राइवेट लिमिटेड कंपनियों/प्रतिष्ठित संस्थानों के स्थायी कर्मचारी
• नौकरीपेशा आवेदकों को दिया जाता है जिनका IDBI बैंक में सैलरी अकाउंट है
• आयु : 22-60 वर्ष
• न्यूनतम सैलरी: नौकरीपेशा आवेदकों के लिए 1.8 लाख रु. प्रति वर्ष

IDBI बैंक के पेंसनर्स के लिए जिनके पास ओवरड्राफ्ट सुविधा वाले पेंशन अकाउंट है

• आवेदकों का IDBI बैंक में पेंशन अकाउंट होना चाहिए
• लोन राशि: 25,000 रु. से 3 लाख रु. तक
• अवधि: 1-5 साल
• आयु: 75 वर्ष से अधिक नहीं
• न्यूनतम सैलरी: नौकरीपेशा आवेदकों के लिए 3.6 लाख रु. प्रति वर्ष

ये भी पढ़ें: पर्सनल लोन के लिए कितना होना चाहिए क्रेडिट स्कोर?

IDBI Personal Loan: आवश्यक दस्तावेज़

• पासपोर्ट साइज़ फोटो के साथ विधिवत भरा हुआ एप्लीकेशन फॉर्म
• फोटो पहचान प्रमाण: आपके आधार/पैन/वोटर ID/पासपोर्ट/ड्राइविंग लाइसेंस आदि की एक कॉपी।
• पता प्रमाण: आपके बिजली बिल की एक कॉपी(3 महीने से अधिक पुराना नहीं) / पासपोर्ट / राशन कार्ड
• आय प्रमाण: सैलरी अकाउंट के पिछले छह महीनों का बैंक स्टेटमेंट
• पिछले 3 महीनों की सैलरी स्लिप
• आपके एंप्लॉयर द्वारा एंप्लोयमेंट सर्टिफिकेट
• फॉर्म 16 / पिछले दो वर्षों का इनकम टैक्स रिटर्न
• IDBI बैंक द्वारा आवश्यक कोई अन्य दस्तावेज

संबंधित प्रश्न (FAQs)

प्रश्न 1. क्या मैं पर्सनल लोन के लिए फिक्स्ड और फ्लोटिंग ब्याज दरों में से चुन कर सकता हूं?
उत्तर. IDBI बैंक केवल फिक्स्ड दरों पर पर्सनल लोन प्रदान करता है। आवेदक दोनों के बीच चयन नहीं कर सकते।

प्रश्न 2. IDBI बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए आवेदक का न्यूनतम क्रेडिट स्कोर कितना होना चाहिए?
उत्तर. IDBI बैंक ने अपने पर्सनल लोन आवेदकों के लिए किसी विशिष्ट कट–ऑफ क्रेडिट स्कोर का उल्लेख नहीं किया है। हालांकि, 750 और उससे अधिक के क्रेडिट स्कोर वाले आवेदकों के पास आमतौर पर कम ब्याज दरों पर पर्सनल लोन प्राप्त करने की अधिक संभावना होती है।

प्रश्न. 3 आवेदक IDBI बैंक से लिए गए अपने पर्सनल लोन का भुगतान कैसे कर सकते हैं?
उत्तर. पर्सनल लोन आवेदक अपनी सैलरी/सेविंग अकाउंट से EMI का पेमेंट करने के लिए निर्देश सेट कर सकते हैं।

प्रश्न 4. मैं एक गैर–नौकरीपेशा पेशेवर हूं जिसका IDBI बैंक में सेविंग/लोन अकाउंट नहीं है. क्या मैं IDBI बैंक से पर्सनल लोन ले सकता हूं?
उत्तर. नहीं, जिन गैर–नौकरीपेशा पेशेवरों का IDBI बैंक में सेविंग/लोन अकाउंट नहीं है वे पर्सनल लोन नहीं ले सकते क्योंकि IDBI बैंक सिर्फ उन लोगों को पर्सनल लोन प्रदान करता है जिनका बैंक के साथ संपत्ति और लायबिलिटी का संबंध है।

 

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