इंडियन बैंक पर्सनल लोन

डिस्क्लेमर: इंडियन बैंक पैसाबाज़ार का पार्टनर नहीं है और इस लेख में दी गई सारी जानकारी सूचना के उद्देश्य से लिखी गई हैं। पैसाबाज़ार, पर्सनल लोन लिए इंडियन बैंक से एफिलिएटेड, स्पॉन्सर्ड या किसी भी तरह से जुड़ा हुआ नहीं है। ना ही पैसाबाज़ार इंडियन बैंक पर्सनल लोन से जुड़े कोई ऑफ़र या सेवाएँ प्रदान करता है। इंडियन बैंक पर्सनल लोन की अधिक जानकारी पाने के लिए सीधे बैंक को संपर्क करें।

*ब्याज दरें 31 दिसंबर, 2024 को अपडेट की गई हैं। 

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इंडियन बैंक पर्सनल लोन इंटरेस्ट रेट

इंडियन बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरें 10.00% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं। बैंक ने इंडियन बैंक पर्सनल लोन योजना के प्रकार, रोज़गार प्रोफ़ाइल और लोन अवधि के आधार पर अपनी ब्याज दर में अंतर बताया है। हालांकि बैंक ने क्रेडिट स्कोर या मासिक आय आधारित ब्याज दर के अंतर का खुलासा नहीं किया है, इंडियन बैंक भी अपने पर्सनल लोन की ब्याज दरों को तय करते समय इन कारकों पर विचार कर सकता है, जैसे कई दूसरे बैंक/NBFC करते हैं।

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पर्सनल लोन की ब्याज दरों की अन्य बैंक/NBFC के साथ तुलना

इंडियन बैंक पर्सनल लोन के प्रकार

नौकरीपेशा लोगों के लिए IB क्लीन लोन

• उद्देश्य: सरकारी या निजी नौकरीपेशा आवेदकों के मेडिकल/शैक्षिक/विवाह/पारिवारिक कार्यों/ अन्य घरेलू खर्चों को पूरा करने के लिए पर्सनल लोन देना।
• लोन राशि: 
  • अगर कोई चेक-ऑफ/ अंडरटेकिंग उपलब्ध नहीं है और इंडियन बैंक में आपका सैलरी अकाउंट है – तो मासिक नेट सैलरी के 20 गुना तक लोन मिल सकता है।
  • अगर कोई चेक-ऑफ/ अंडरटेकिंग उपलब्ध है और इंडियन बैंक में आपका सैलरी अकाउंट नहीं है – तो मासिक नेट सैलरी के 20 गुना तक लोन मिल सकता है।
  • अगर ग्राहक ने पहले से ही होम लोन लिया हुआ है और इंडियन बैंक में सैलरी अकाउंट है – मासिक नेट सैलरी के 20 गुना तक लोन मिल सकता है।
• अवधि: 7 साल तक (रिटायरमेंट से 3 महीने पहले लोन क्लोज़र)
• प्रोसेसिंग फीस: लोन राशि का 1%
• ओवरड्राफ्ट:

• • कोई चेक-ऑफ/अंडरटेकिंग उपलब्ध नहीं है और सैलरी इंडियन बैंक में जमा है-
    • ओवरड्राफ्ट लिमिट आवेदक के 1 महीने की ग्रॉस सैलरी के बराबर है, जो अधिकतम 2 लाख रु. तक हो सकती है
    • यह लिमिट 1 साल की अवधि के लिए है
    • अधिकतम लिमिट 50 लाख रु. तक है
  • चेक-ऑफ/अंडरटेकिंग उपलब्ध है और सैलरी इंडियन बैंक में जमा हो भी सकती है और नहीं भी (या) ग्राहक ने पहले ही होम लोन ले लिया है और सैलरी इंडियन बैंक में जमा है
    • 5 लाख रु. तक की लिमिट के लिए – अधिकतम 5 साल
    • 5 लाख रु. से अधिक की लिमिट के लिए – अधिकतम 7 साल

IB पेंशन लोन योजना

• उद्देश्य: पेंशनर/फैमिली पेंशनर की विभिन्न आर्थिक ज़रूरतों जैसे – शादी, शिक्षा, फैमिली फंक्शन और मेडिकल संबंधी खर्चों आदि को पूरा के लिए
• लोन राशि: 
  • रेगुलर पेंशनर के लिए: मासिक पेंशन का 18 गुना तक
  • फैमिली पेंशनर के लिए: मासिक पेंशन का 12 गुना तक

• अवधि: 10 वर्ष तक
• प्रोसेसिंग फीस: 
  • 25,000 रु. तक- शून्य
  • 25,000 रु. से अधिक- 250 रु.

यह भी पढ़ें: इंडियन बैंक पर्सनल लोन कस्टमर केयर का नंबर क्या है?

IB प्रोफेशनल

• उद्देश्य: इंडियन बैंक प्रोफेशनल्स को व्यक्तिगत उद्देश्यों जैसे घरेलू सामान, ऑफिस की स्थापना या उसके रेनोवेशन, फैमिली फंक्शन मनाने, कंज़्यूमर ड्यूरेबल और अन्य व्यक्तिगत/घरेलू खर्च आदि के लिए पर्सनल लोन प्रदान करता है।
• लोन राशि: अधिकतम लोन राशि निम्न में से कम होनी चाहिए

• • पिछले 2 साल के दौरान न्यूनतम ग्रॉस एनुअल इनकम का 2.50 गुना
  • 30 लाख रु.
• अवधि: अधिकतम 84 मासिक किस्त

आईबी इंस्टा कैश – SB सैलरी अकाउंट में ओवरड्राफ्ट सुविधा

• उद्देश्य: इंडियन बैंक उन योग्य संगठनों के कर्मचारियों को सेविंग्स अकाउंट में ओवरड्राफ्ट की सुविधा प्रदान करता है, जिनकी सैलरी इंडियन बैंक में रखे गए सेविंग्स अकाउंट में आती है।
• लोन राशि: अधिकतम लोन राशि निम्न में से कम होनी चाहिए

• • न्यूनतम ओवरड्राफ्ट राशि – 25,000 रु.
  • अधिकतम ओवरड्राफ्ट राशि – 2 लाख रु. या 2 महीने की सैलरी, जो भी कम हो
  • न्यूनतम NTHP (ओवरड्राफ्ट सुविधा के ब्याज का भुगतान करने के बाद) 40% होना चाहिए
• अवधि: ओवरड्राफ्ट सुविधा 1 साल की अवधि के लिए उपलब्ध है

इंडियन बैंक पर्सनल लोन- फीस व चार्ज़ेस

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इंडियन बैंक पर्सनल लोन के लिए योग्यता शर्तें

इंडियन बैंक पर्सनल लोन के लिए पात्रता (Indian Bank Personal Loan Eligibility) के बारे में नीचे जानकारी दी गई है:-

IB पेंशन लोन योजना

• राज्य और केंद्र सरकार के पेंशनर, फैमिली पेंशनर, ऐसे पेंशनर जो फिर से नौकरी कर रहें हो, इंडियन बैंक के रिटायर्ड कर्मचारी (रिटायर्मेंट और VRS दोनों के तहत)
• EPF पेंशनर और CRS रिटायर्ड कर्मचारी योग्य नहीं हैं
• उम्र: 
  • रेगुलर पेंशनर्स के लिए: एंट्री ऐज- 75 साल तक, एक्ज़िट ऐज- 78 साल तक
  • फैमिली पेंशनर के लिए: एंट्री ऐज- 72 साल तक, एक्ज़िट ऐज- 75 साल तक
  • कोई मिनिमम एंट्री ऐज

नौकरीपेशा के लिए IB क्लीन लोन

• सरकारी/अर्ध-सरकारी/प्रतिष्ठित कंपनियों/एंडोमेंट्स/कॉर्पोरेट औद्योगिक प्रतिष्ठानों में कम से कम 2 साल का अनुभव रखने वाले स्थायी कर्मचारी
• प्रतिष्ठित प्राइवेट सेक्टर्स: 100 करोड़ रु. से अधिक टर्नओवर वाली बड़ी बहुराष्ट्रीय कंपनियां/कॉर्पोरेट कंपनियां, नियोक्ता को बाह्य रूप से “A” और उससे अधिक की रेटिंग दी गई हो (वर्तमान रेटिंग के अनुसार 12 महीने से अधिक पुराना नहीं हो)
• न्यूनतम एंट्री ऐज: 21 साल
• न्यूनतम CIBIL स्कोर 700 होना चाहिए

आईबी प्रोफेशनल 

• आर्किटेक्ट, चार्टर्ड अकाउंटेंट, कंपनी सेक्रेटरी, कॉस्ट अकाउंटेंट, डॉक्टर, इंजीनियर, डिजाइनर, मैनेजमेंट/वित्तीय सलाहकार आदि सहित सभी पेशेवर इस लोन के लिए योग्य हैं।
• आवेदक के पास वैलिड मेंबरशिप या लाइसेंस धारक या डिग्री के साथ न्यूनतम 2 वर्ष का कार्य अनुभव होना चाहिए और उनकी आय का बड़ा हिस्सा इसी पेशे से आता हो।
• आयु: न्यूनतम – 21 वर्ष; अधिकतम – 70 वर्ष

आईबी इंस्टा कैश

• योग्य आवेदक: सरकारी या राज्य सरकार/लिस्टेड कंपनियों/सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों/स्वायत्त निकायों के नियमित कर्मचारी जिनकी सैलरी इंडियन बैंक के सेविंग्स अकाउंट में जमा होती है
• सैलरी कम से कम पिछले 1 महीने के लिए जमा किया जाता है और अकाउंट में जमा किया जाने वाला न्यूनतम मासिक सैलरी 25,000 रु. है
• अन्य संगठन या संस्थान जिनके पास इंडियन बैंक में 50 से अधिक सैलरी अकाउंट हैं, वे भी ओवरड्राफ्ट सुविधा का लाभ उठा सकते हैं।

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Indian Bank Personal Loan: ज़रूरी दस्तावेज़

इंडियन बैंक पसर्नल लोन का लाभ उठाने के लिए कस्टमर्स को एप्लीकेशन फॉर्म के साथ इन डॉक्टूमेंट्स को जमा करना होगा:

नौकरीपेशा के लिए आईबी क्लीन लोन

• आय प्रमाण (नियोक्ता/ कंपनी द्वारा प्रमाणित) – टैक्स कटौती के साथ पिछले 6 महीनों की सैलरी स्लिप / फॉर्म 16
• पैन कार्ड (ज़रूरी दस्तावेज)
• फॉर्म 16/ इनकम टैक्स रिटर्न
• रोजगार प्रमाण पत्र – नियोक्ता/ कंपनी  द्वारा जारी आईडी कार्ड, एंप्लॉयमेंट ऑर्डर की कॉपी, एम्पलॉय नंबर
• KYC दस्तावेज़ – आधार कार्ड/राशन कार्ड/ड्राइविंग लाइसेंस/वोटर आईडी
• एसबी अकाउंट/NACH मैंडेट/ECS से ईएमआई डेबिट करने का ऑथराइज़ेशन

यह भी पढ़ें: इंडियन बैंक पर्सनल लोन एप्लीकेशन स्टेट्स ऐसे करें ट्रैक।

IB पेंशन लोन स्कीम 

• पेंशनर का PPO पोर्शन
• PPA को सूचना
• सेविंग्स बैंक अकाउंट से ईएमआई वसूलने का प्राधिकरण जहां पेंशन जमा होती है
• बैंक के गारंटर क्राइटेरिया के अनुसार उपयुक्त गारंटर

इंडियन बैंक पर्सनल लोन कैलकुलेटर

संबंधित प्रश्न (FAQs)

इंडियन बैंक कितना पर्सनल लोन प्रदान करता है?

इंडियन बैंक पर्सनल लोन की रकम आवेदक की मंथली ग्रॉस सैलरी पर डिपेंड करती है। बैंक नौकरीपेशा आवेदकों को उनकी मंथली सैलरी के 20 गुना तक का पर्सनल लोन प्रदान करता है।

इंडियन बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए सिबिल स्कोर कितना होना चाहिए?

इंडियन बैंक उन पर्सनल लोन आवेदकों को मंज़ूरी देता है जिनका क्रेडिट स्कोर 700 और उससे अधिक है। हालांकि, कुछ बैंक/ लोन संस्थान कम क्रेडिट स्कोर वाले लोगों को भी पर्सनल लोन प्रदान करते हैं।

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इंडियन बैंक से पर्सनल लोन कैसे मिलेगा?

इंडियन बैंक से लोन लेने का तरीका काफी आसान है। आप इंडियन बैंक पर्सनल लोन के लिए ऑनलाइन मोबाइल व नेट बैंकिंग के ज़रिए अप्लाई कर सकते हैं या फिर नज़दीकी ब्रांच जाकर भी लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं।

इंडियन बैंक पर्सनल लोन की राशि कितने समय में आपके बैंक अकाउंट में ट्रांसफर हो जाती है?

अधिकांश बैंक/लोन संस्थान पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने की तारीख से लोन राशि को 2-7 दिनों के अंदर आपके अकाउंट में ट्रांसफर कर देते हैं।

इंडियन बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए न्यूनतम सैलरी कितनी होनी चाहिए?

इंडियन बैंक ने आवेदकों के लिए कोई न्यूनतम सैलरी की ज़रूरत को निर्धारित नहीं किया है। हालांकि, आवेदक जिनकी न्यूनतम मासिक आय 15,000 रु. है, वे इंडियन बैंक से पर्सनल लोन प्राप्त कर पायेंगे।

यह भी पढ़ें: जानें आपको आपकी सैलरी के आधार पर कितना पर्सनल लोन मिल सकता है।

क्या इंडियन बैंक पर्सनल लोन का प्रीपेमेंट करने पर कोई प्रतिबंध है?

नहीं, इंडियन बैंक ने पर्सनल लोन का प्रीपेमेंट करने पर कोई प्रतिबंध नहीं लगाया हुआ है। इंडियन बैंक से पर्सनल लोन प्राप्त करने वाले आवेदकों को किसी प्रीपेमेंट फीस का भुगतान नहीं करना पड़ता है।