म्यूचुअल फंड की कई कैटेगरी हैं जिनमें से एक है हाइब्रिड फण्ड। हाइब्रिड फंड दो या दो से अधिक एसेट क्लास में निवेश करता है जैसें इक्विटी, डेट, गोल्ड आदि में। हाइब्रिड फंड इक्विटी में निवेश करने के कारण अच्छा रिटर्न/ लाभ भी देता है और डेट में निवेश के कारण जोखिम स्थिरता भी बनाए रखता है।
वर्ष 2020 के लिए बेस्ट 5 हाइब्रिड फंड
वर्ष 2020 में निवेश करने के लिए 5 सर्वश्रेष्ठ हाइब्रिड फंड की एक लिस्ट है नीचे दी गई है:
| फंड का नाम | 3 वर्ष (%) | 5 वर्ष (%) | NAV | फंड (करोड़) |
| केनरा रोबेको इक्विटी हाइब्रिड फंड | 12.51% | 10.56% | 176.04 | ₹ 2607 |
| एचडीएफसी (HDFC) हाइब्रिड इक्विटी फंड | 9.96% | 9.70% | 56.90 | ₹ 20,926 |
| आईसीआईसीआई (ICICI) प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड | 10.04% | 10.14% | 146.79 | ₹ 23,950 |
| प्रिंसिपल हाइब्रिड इक्विटी फंड | 11.58% | 10.31% | 81.62 | ₹ 1,578 |
| एसबीआई (SBI) इक्विटी हाइब्रिड फंड | 12.56% | 11.23% | 152.35 | ₹ 31,248 |
10 दिसंबर, 2020 तक का डेटा, सोर्स: वैल्यू रिसर्च
1. केनरा रोबेको इक्विटी हाइब्रिड फंड
| इस्ट्रूमेंट | 1 वर्ष का रिटर्न | 3 वर्ष का रिटर्न | 5 वर्ष का रिटर्न |
| केनरा रोबेको इक्विटी हाइब्रिड फंड | 13.25% | 12.51% | 10.56% |
| बेंचमार्क (VR बैलेंस्ड TRI) | 12.18% | 13.00% | 8.53% |
10 दिसंबर, 2020 तक का डेटा, सोर्स: वैल्यू रिसर्च
केनरा रोबेको इक्विटी हाइब्रिड फंड एक बेहतर हाइब्रिड फंड है। इसके 26 साल के ट्रैक रिकॉर्ड के कारण यह अभी भी सर्वश्रेष्ठ हाइब्रिड फंड वर्ष 2020-21 लिस्ट में शीर्ष स्थान पर है।
- इस फंड ने पिछले 3 साल की अवधि में 12.51% का रिटर्न/ लाभ दिया है, हालांकि, दिसंबर 2019 तक अपने बेंचमार्क रिटर्न से थोड़ा कम है
- यह फंड 5 साल की अवधि में 10.56% का रिटर्न देकर बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करने में सफल रहा है
- इस एग्रेसिव हाइब्रिड स्कीम ने अपनी संपत्ति का लगभग 69.53% इक्विटी में, डेट में लगभग 23.69% और नगदी और नगदी के समान विकल्पों में 6.78% (10 दिसंबर, 2019 तक) निवेश किया है
- फंड के साथ-साथ क्षेत्र में निवेश करने के लिए यह फंड अपेक्षाकृत आक्रामक दृष्टिकोण अपनाता है क्योंकि इसने अपनी संपत्ति का अधिक हिस्सा बैंकिंग और नॉन- ड्यूरेबल, डिफेंसिव सेक्टर, सॉफ्यवेयर सेक्टर आदि में निवेश किया है
- इस फंड के शीर्ष 3 क्षेत्रों में निवेश किया है, फाइनेंस (25.43%), कंस्ट्रक्शन (6.63%) और टेक्नोलॉजी (5.13%) हैं
जो निवेशक लम्बे समय के लिए अधिक रिटर्न के लिए हाइब्रिड फंड की तलाश कर रहे हैं, उनको निश्चित रूप से इस फण्ड में निवेश करने पर विचार करना चाहिए।
2. एचडीएफसी (HDFC) हाइब्रिड इक्विटी फंड
| इंस्ट्रूमेंट | 1 वर्ष का रिटर्न | 3 वर्ष का रिटर्न | 5 वर्ष का रिटर्न |
| एचडीएफसी ( HDFC) हाइब्रिड इक्विटी फंड | 8.55% | 9.96% | 9.70% |
| बेंचमार्क (VR बैलेंस्ड TRI) | 12.18% | 13.00% | 8.53% |
10 दिसंबर, 2020 तक का डेटा, सोर्स: वैल्यू रिसर्च
एचडीएफसी (HDFC) हाइब्रिड इक्विटी फंड लगभग दो दशक पुराना फंड है जिसने सितंबर 2000 में अपनी शुरुआत की थी।
- इस फंड ने 10 दिसंबर, 2019 तक 9.70% रिटर्न देकर 5 वर्ष की अवधि के दौरान अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया है। हालांकि, फंड 1 वर्ष और 3 वर्ष की अवधि के दौरान यह फंड अपने बेंचमार्क से अच्छा रिटर्न नहीं दे पाया है
- यह एक एग्रेसिव हाइब्रिड फंड है, जिसने अपनी संपत्ति का इक्विटी और इक्विटी से जुड़े विकल्पों में लगभग 71.58%, डेट- में 27.64% और नगद और नगदी समान विकल्पों में 0.78% का निवेश किया है
- 10 दिसंबर 2019 तक, इस फंड ने अपने पोर्टफोलियो में कुल संपत्ति का वित्तीय सेक्टर (30.22%) में अधिकतम निवेश किया है, इसके बाद टेक्नोलॉजी (6.9%) और ऊर्जा (6.47%) में निवेश किया है
- संभावित रूप से अधिक रिटर्न के लिए अपेक्षाकृत अधिक जोखिम उठाने वाले निवेशक को एचडीएफसी (HDFC) हाइब्रिड इक्विटी फंड में निवेश करना चाहिए
3. आईसीआईसीआई (ICICI) प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड
| साधन | 1 वर्ष का रिटर्न | 3 वर्ष का रिटर्न | 5 वर्ष का रिटर्न |
| आईसीआईसीआई (ICICI) प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड | 10.64% | 10.04% | 10.14% |
| बेंचमार्क (VR बैलेंस्ड TRI) | 12.18% | 13.00% | 8.53% |
10 दिसंबर, 2020 तक का डेटा, सोर्स: वैल्यू रिसर्च
आईसीआईसीआई (ICICI) प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड भारत में लगभग 20 वर्षों के लिए शीर्ष हाइब्रिड फंड में से एक रहा है।
- इस फण्ड ने पिछले 3 वर्ष और 5 वर्ष की अवधि में असाधारण प्रदर्शन किया है। इसने 5 वर्ष की अवधि के दौरान 10.14% (10 दिसंबर, 2019 तक) रिटर्न देकर अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया है
- इसे एक एग्रेसिव हाइब्रिड फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है, जिसने अपनी संपत्ति का लगभग 74.24% फाइनेंस सेक्टर में निवेश किया है, इसके बाद ऊर्जा (15.84%) और नॉन-फेरस मेटल्स सेक्टर (6.59%) में निवेश किया है
- इस फंड ने डेट इंस्ट्रूमेंट में अपनी संपत्ति का लगभग 24.68% निवेश किया है और 1.08% को नगदी और नगदी के समान विकल्पों में
- आईसीआईसीआई(ICICI) प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड अपने ट्रैक रिकॉर्ड और मज़बूत पोर्टफोलियो कारको को देखते हुए वर्ष 2020-21 के लिए निवेश करने के लिए सबसे अच्छे हाइब्रिड फंड में से एक है
4. प्रिंसिपल हाइब्रिड इक्विटी फंड
| इंस्ट्रूमेंट | 1 वर्ष का रिटर्न | 3 वर्ष का रिटर्न | 5 वर्ष का रिटर्न |
| प्रिंसिपल हाइब्रिड इक्विटी फंड | 4.36% | 11.58% | 10.31% |
| बेंचमार्क (VR बैलेंस्ड TRI) | 12.18% | 13.00% | 8.53% |
10 दिसंबर, 2020 तक का डेटा, सोर्स: वैल्यू रिसर्च
प्रिंसिपल हाइब्रिड इक्विटी फंड 19 वर्ष पुराना फंड है जो जनवरी 2000 से हाइब्रिड फंड में शीर्ष स्थान पर रहा है। यह एक शानदार फंड है जिसने 5 साल की अवधि में अपने बेंचमार्क से बेहतर रिटर्न/ लाभ दिया है।
- इस फंड ने 10 दिसंबर 2019 तक क्रमशः पिछले 3 और 5 वर्ष की अवधि में 11.58% और 10.31% का रिटर्न/ लाभ दिया है
- इस फंड ने अपनी संपत्ति का लगभग 72.27% इक्विटी, 21.93% डेट परिसंपत्तियों और लगभग 5.8% नगद और नगद के बराबर में निवेश किया है, जिसको आसानी से निकाला जा सकता है
- इस फण्ड ने सबसे ज़्यादा निवेश वित्तीय क्षेत्र (25.83%)और इसके बाद FMCG (11.33%) और ऊर्जा (9.56%) क्षेत्र में किया है
- यह योजना अधिक जोखिम वाले निवेशकों के लिए एक बेहतर विकल्प है। साथ ही अधिक रिटर्न की तलाश करने वाले निवेशक भी इस फंड में निवेश कर सकते हैं
5. एसबीआई (SBI) इक्विटी हाइब्रिड फंड
| इंस्ट्रूमेंट | 1 वर्ष का रिटर्न | 3 वर्ष का रिटर्न | 5 वर्ष का रिटर्न |
| एसबीआई (SBI) इक्विटी हाइब्रिड फंड | 14.90% | 12.56% | 11.23% |
| बेंचमार्क (VR बैलेंस्ड TRI) | 12.18% | 13.00% | 8.53% |
10 दिसंबर, 2020 तक का डेटा, सोर्स: वैल्यू रिसर्च
एसबीआई (SBI) इक्विटी हाइब्रिड फंड 23 वर्ष पुराना आक्रामक हाइब्रिड फंड है जिसे अक्टूबर 1995 में लॉन्च किया गया था। इस स्कीम ने 10 दिसंबर, 2019 तक पिछले 3 साल की अवधि में 12.56% का शानदार रिटर्न/ लाभ दिया है।
- इस फंड ने पिछले 5 वर्षों की अवधि के दौरान बेहतर रिटर्न दिया है। इसने अपने बेंचमार्क रिटर्न 8.53% को पीछे छोड़कर 5 साल में 11.23% का रिटर्न दिया है
- इस फंड ने अपनी संपत्ति का लगभग 74.9% इक्विटी, 23.81% संपत्ति को डेट और 1.29% को नगद और नगद के समान विकल्पों में निवेश किया है
- इस फण्ड ने जिन क्षेत्रों में मुख्य रूप से निवेश किया है वो हैं, वित्तीय क्षेत्र में 32.68%, सर्विस सेक्टर (8.38%) और ऊर्जा सेक्टर (6.40%) में निवेश किया है
- एसबीआई (SBI) इक्विटी हाइब्रिड स्कीम उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है, जो संभावित अधिक लॉन्ग टर्म रिटर्न के लिए अपेक्षाकृत अधिक जोखिम उठा सकते हैं
हाइब्रिड फंड के प्रकार
भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) के अनुसार, 7 प्रकार के हाइब्रिड फंड हैं। वे इस प्रकार हैं:
कंज़र्वेटिव फंड: ये वो हाइब्रिड फण्ड होते हैं जो अपनी अधिकांश संपत्ति (कुल संपत्ति का लगभग 75% -90%) को डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं और इस कारण इसमें जोखिम का स्तर बहुत कम होता है।
बैलेंस्ड फंड: इस कैटेगरी में हाइब्रिड फंड इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट दोनों में, लगभग 40% -60% के बीच, अपनी संपत्ति के बराबर राशि का निवेश करता है।
एग्रेसिव फंड: यह इक्विटी इंस्ट्रूमेंट में अपनी संपत्ति का 65% -80% निवेश करते हैं, इस हाइब्रिड फंड में अधिक जोखिम है।
डायनेमिक एसेट एलोकेशन / बैलेंस्ड एडवांटेज फंड: इसमें इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट में अपनी संपत्ति का 0% -100% निवेश करने की सुविधा है। यह बाज़ार स्थितियों के अनुसार अपनी निवेश नीति बदलता है।
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड: यह एक यूनिक हाइब्रिड फंड है, जो कि कम से कम 10% संपत्ति को 3 अलग-अलग परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करने के लिए अनिवार्य है। सेबी के निर्देशों के अनुसार विदेशी सिक्योरिटी को एक अलग परिसंपत्ति वर्ग नहीं माना जाता है। ये हाइब्रिड फंड आम तौर पर अपने पोर्टफोलियो में इक्विटी, डेट और गोल्ड को शामिल करते हैं।
आर्बिट्राज फंड: यह एक हाइब्रिड फंड है जो इक्विटी में न्यूनतम 65% निवेश करता है और आर्बिट्राज नीति से निवेश कर निवेशकों के लिए अस्थिरता व जोखिम को कम करने का प्रयास करता है।
इक्विटी सेविंग फंड: यह इक्विटी इंस्ट्रूमेंट में कम से कम 65%, डेट इंस्ट्रूमेंट में 10% और आर्बिट्राज के अवसरों में शेष राशि करता है।