बैलेंस्ड एडवांटेज फंड हाइब्रिड फंड का एक प्रकार है जो मार्केट ट्रेंड के अनुसार इक्विटी या डेट में निवेश करता है। बाज़ार में वृद्धि आने पर इक्विटी से निवश घटाकर और डेट में बढ़ा दिया जाता है।
सर्वश्रेष्ठ 5 बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
| फंड का नाम | AUM (करोड़) | 1 वर्ष का रिटर्न | 3 वर्ष का रिटर्न | 5 वर्ष का रिटर्न |
| आईसीआईसीआई (ICICI) प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड | ₹ 28,528 | 12.64% | 11.34% | 10.14% |
| आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड | ₹ 2,726 | 11.14% | 8.80% | 9.34% |
| इनवेस्को इंडिया डायनेमिक इक्विटी फंड | ₹ 893 | 10.26% | 10.88% | 9.22% |
| निप्पॉन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड | ₹ 2694 | 10.59% | 11.66% | 8.25% |
| एचडीएफसी (HDFC) बैलेंस्ड एडवांटेज फंड | ₹ 44,497 | 8.01% | 9.78% | 8.19% |
(सोर्स: वैल्यू रिसर्च, 20 जनवरी, 2020 तक, 5 वर्ष के रिटर्न के अनुसार सर्वश्रेष्ठ फंड)
1. आईसीआईसीआई (ICICI) प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
आईसीआईसीआई (ICICI) प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज एक ओपन एंडेड डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड है जो लार्ज कैप और मिड कैप कंपनियों के साथ-साथ फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटी में भी निवेश करता है ।
| रिटर्न | 1 वर्ष | 3 वर्ष | 5 वर्ष |
| फंड | 12.64% | 11.34% | 10.14% |
| बेंचमार्क | 12.55% | 13.48% | 8.20% |
उदाहरण के लिए, अगर आपने 50,000 रु. (एकमुश्त राशि या SIP के माध्यम से ) 5 साल पहले निवेश किए हैं तो 20 जनवरी को, रिटर्न की अपेक्षित दर (ROI) 10.14% को ध्यान में रखते हुए आपका फंड 81,039 रु. होगा।
- यह AAA और AA रेट वाले शेयरों और बॉन्ड में प्रमुखता से निवेश करता है और फाइनेंस, FMCG, ऑटोमोबाइल, ऊर्जा, सेवा, टेक्नोलॉजी, आदि सेक्टर में इसका निवेश शामिल है
- इसने जिन प्रमुख कंपनियों में निवेश किया है वो हैं, आईसीआईसीआई (ICICI) बैंक, एचडीएफसी (HDFC) बैंक, एक्सिस बैंक, रिलायंस इंडस्ट्रीज, इन्फोसिस, आईटीसी, एसबीआई (SBI), NTPC, भारती एयरटेल, लार्सन एंड
- यह अधिक जोखिमलेने वाले निवेशकों के लिए है
2. आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
यह एक ओपन एंडेड फण्ड है, जो लम्बे समय में रिटर्न/ लाभ प्राप्त करने के उद्देश्य से डेट, बॉन्ड और इक्विटी में निवेश करता है। यह अपेक्षाकृत कम अस्थिरता वाला एक फंड है जो बाज़ार में उतार-चढ़ाव को देखते हुए इक्विटी और इक्विटी संबंधित विकल्प और फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज़ में निवेश को बढ़ाता-घटाता है।
| रिटर्न | 1 वर्ष | 3 वर्ष | 5 वर्ष |
| फंड | 11.14% | 8.80% | 9.34% |
| बेंचमार्क | 12.55% | 13.48% | 8.20% |
अगर आपने 5 साल पहले इस फंड में 50,000 रु. निवेश किए हैं, तो संचित फंड 78,139 रु. होगा, (20 जनवरी को 9.34% CAGR को देखते हुए)
- मोहित शर्मा बाज़ार पर नज़र रखते हैं और एक निवेशक वर्ग से फंड के आवंटन को दूसरे निवेशक को सौंपते हैं ताकि निवेशक को बेहतर रिटर्न प्रदान किया जा सके
- फंड ने फाइनेंस, ऊर्जा, कंस्ट्रक्शन, FMCG और अन्य क्षेत्रों में निवेश किया है
- फण्ड ने जिन प्रमुख कंपनियों में निवेश किया है वो हैं,एचडीएफसी, रिलायंस इंडस्ट्रीज़, कोटक महिंद्रा बैंक, कोल इंडिया लिमिटेड, हाउसिंग डिवलपमेंट फाइनेंस कॉर्पोरेशन लिमिटेड
3. इनवेस्को इंडिया डायनेमिक इक्विटी फंड
यह एक डायनेमिक इक्विटी फंड है जो इक्विटी, मनी और डेट सिक्योरिटी में निवेश करता है। फंड मैनेजर बाज़ार में उतार-चढ़ाव को देखते हुए निवेश में बदलाव करते हैं जो इसे कुछ अन्य इक्विटी फंड योजनाओं की तुलना में अपेक्षाकृत अधिक सुरक्षित और कम अस्थिर बनाता है।
| रिटर्न | 1 वर्ष | 3 वर्ष | 5 वर्ष |
| फंड | 10.26% | 10.88% | 9.22% |
| बेंचमार्क | 12.55% | 13.48% | 8.20% |
अगर आपने 5 साल पहले 50,000 रु. (एकमुश्त राशि या SIP के माध्यम से ) निवेश किए हैं, तो 20 जनवरी को रिटर्न की अपेक्षित दर (ROI) 9.22% को देखते हुए आपका फंड 77,711 रु. होगा।
- फंड का विभिन्न विकल्पों में निवेश न केवल अधिकतम कैपिलटल गेन/ लाभ प्रदान करता है बल्कि निवेशक के लिए एक विविध पोर्टफोलियो भी बनाता है
- यह फाइनेंस, FMCG, ऊर्जा, कंस्ट्रक्शन और कई अन्य सेक्टर में निवेश करता है और प्रमुख निवेश कंपनियों में होल्डिंग्स में हिंदुस्तान यूनिलीवर, बजाज फाइनेंस, अल्ट्राटेक सीमेंट, टाइटन कंपनी, आदि शामिल हैं
4. निप्पॉन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
यह फंड इक्विटी और साथ ही डेट इंस्ट्रूमेंट में निवेश करता है ताकि जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन बना रहे। इस योजना का निवेश उद्देश्य बॉन्ड और डेट इंस्ट्रूमेंट के माध्यम से जोखिम को सीमित करने का प्रयास करते हुए इक्विटी बाज़ार के उतार-चढ़ाव में लाभ कमाना है
| रिटर्न | 1 वर्ष | 3 वर्ष | 5 वर्ष |
| फंड | 10.59% | 11.66% | 8.25% |
| बेंचमार्क | 12.55% | 13.48% | 8.20% |
उदाहरण के लिए, अगर आपने 5 वर्ष पहले 50,000 रु. (एकमुश्त राशि या SIP के माध्यम से )निवेश किए हैं तो, 20 जनवरी को रिटर्न की अपेक्षित दर (ROI) 8.25% को देखते हुए आपको फंड 74,321 रु. होगा।
- आशुतोष भार्गव और मनीष गनवानी ने निप्पॉन इंडिया (पहले रिलायंस) बैलेंस्ड एडवांटेज फंड को अच्छे से संभाला है, जो जोखिम को कम करने और अधिकतम लाभ बनाने में विश्वास करता है
- यह फाइनेंस, ऊर्जा, टेक्नोलॉजी, FMCG, ऑटोमोबाइल, आदि में निवेश करता है और इसने जिन प्रमुख कंपनियों में निवेश किया है वो हैं, एचडीएफसी, आईसीआईसीआई, टाटा पावर, टेक महिंद्रा, बजाज फिनसर्व
5. एचडीएफसी (HDFC) बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
एचडीएफसी (HDFC) बैलेंस्ड एडवांटेज फंड इक्विटी और इक्विटी से जुड़े विकल्पों में निवेश कर अधिक जोखिम लेकर अधिक रिटर्न/ लाभ देने का प्रयास करता है। जोखिम को सिमित करने के लिए फण्ड ने मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में भी निवेश किया है।
| रिटर्न | 1 वर्ष | 3 वर्ष | 5 वर्ष |
| फंड | 8.01% | 9.78% | 8.19% |
| बेंचमार्क | 12.55% | 13.48% | 8.20% |
उदाहरण के लिए, अगर आपने 5 साल पहले 50,000 रु. (एकमुश्त राशि या SIP के माध्यम से ) निवेश किए हैं , तो 20 जनवरी को रिटर्न की अपेक्षित दर (ROI) 8.19% को देखते हुए आपका फंड 74,115 रु. होगा।
- अगर आप एक ऐसे निवेशक हैं जिसे बाज़ार में उतार-चढ़ाव के साथ इक्विटी और डेट में अपने निवेश को बढ़ाने-घटाने में कोई आपत्ती नहीं है तो ये फण्ड आपके लिए एक उपयुक्त निवेश विकल्प है
- इसने जिन प्रमुख कंपनियों में निवेश किया है वो हैं, आईसीआईसीआई (ICICI) बैंक, इंफोसिस, भारतीय स्टेट बैंक, लार्सन एंड टुब्रो, रिलायंस इंडस्ट्रीज एचडीएफसी फंड
- श्री प्रशांत जैन स्ट्रेटजी रूप से फंड के पोर्टफोलियो को मैनेज करते हैं ताकि अधिकतम रिटर्न और लगातार आय सुनिश्चित की जा सके। उन्होंने फाइनेंस, ऊर्जा, टेक्नोलॉजी और कंस्ट्रक्शन क्षेत्रों में भी निवेश किया है
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के लाभ
- जोखिम-रिटर्न
फंड डायनेमिक एसेट एलोकेशन बाजार के उतार-चढ़ाव से सुरक्षित रखते हुए इक्विटी के फायदे को बढ़ाने में मदद करता है क्योंकि फंड मैनेजर फंड को बॉन्ड में तब शिफ्ट कर देते हैं जब मार्केट वैल्यूएशन अधिक हो जाती है
- विविध पोर्टफोलियो
डायनेमिक एलोकेशन मैनेजर को बाज़ार के उतार-चढ़ाव के हिसाब से निवेश में बदलाव करने अनुमति देता है और इस तरह निवेशकों को एक विविध पोर्टफोलियो वाला फण्ड विकल्प देता है।
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स में निवेश कैसे करें
आप निम्न में से किसी एक तरीके से लार्ज और मिड कैप फंड में निवेश कर सकते हैं-
ऑफ़लाइन तरीका – अगर आपको फंड में निवेश करने के बारे में जानकारी नहीं है, तो आप एक एजेंट के माध्यम से निवेश करना चुन सकते हैं। हालांकि, ब्रोकर के माध्यम से एक फंड में निवेश करना आपको रेगुलर योजनाओं के माध्यम से निवेश के लिए योग्य बनाता है जो निवेश में विभिन्न रिटर्न और विभिन्न खर्चों की पेशकश करते हैं। यदि आप फंड में स्वतंत्र रूप से निवेश करना चाहते हैं, तो आपको अपने फंड के AMC की नज़दीकी शाखा पर करना होगा। निम्नलिखित दस्तावेज़ों को ले जाना न भूलें-
- पहचान प्रमाण (आधार कार्ड)
- रद्द किया गया चेक
- पासपोर्ट साइज़ फोटो (लगभग 4-5)
- पैन कार्ड
- KYC दस्तावेज़ (KYC वैरिफिकेशन के लिए)
ऑनलाइन तरीका – अगर आप कमीशन या ब्रोकरेज के अपने खर्च को बढ़ाना नहीं चाहते हैं, तो आप पैसाबा़ज़ार.कॉम जैसी वेबसाइट को चुन सकते हैं, यहां आप 1,700 से अधिक फंड की तुलना कर सकते हैं और आप उस फंड को चुन सकते हैं, जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं। अपने निवेश के भविष्य के मूल्य का अनुमान लगाने के लिए SIP कैलकुलेटर या लम्पसम कैलकुलेटर का उपयोग करें।
संबंधित सवाल
प्रश्न. क्या बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और बैलेंस्ड फंड समान हैं?
उत्तर: नहीं, ये दोनों समान नहीं हैं। बैलेंस्ड फंड में इक्विटी और डेट में बैलेंस्ड निवेश का एक निश्चित रेश्यो होता है, जैसा कि 40-60% रेश्यो होता है जबकि बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बाजार की स्थितियों के अनुसार इक्विटी और डेट के बीच फंड को गतिशील रूप से ट्रांसफर कर सकते हैं। उनके पास इक्विटी में लगभग 33% फंड, 33% आर्बिट्राज और बाकी डेट में हैं।
प्रश्न. बैलेंस्ड एडवांटेज फंड सुरक्षित हैं?
उत्तर: यह सुरक्षित और अपेक्षाकृत कम जोखिम वाले हैं क्योंकि यह विभिन्न परिसंपत्तियों के बीच ट्रांसफर के लाभ के साथ आते हैं। उनके पास डेट फंड की तुलना में अधिक रिटर्न देने की क्षमता है।
प्रश्न. क्या बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने अच्छा रिटर्न दिया है?
उत्तर: यह उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो डेट फंड की तुलना में अधिक रिटर्न चाहते हैं या इक्विटी फंड के कम जोखिम वाले विकल्प की तलाश में हैं, लेकिन रेगुलर आय का आश्वासन देने वाले निवेशकों को निराशा हो सकती है।बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का एक्सपेंस रेश्यो अन्य हाइब्रिड फंड या बैलेंस्ड फंड की तुलना में अधिक है।