कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड एक ओपन-एंडेड डेट स्कीम है, जो अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 80% हाई-रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करती है। ये म्यूचुअल फंड अधिक रिटर्न /लाभ प्रदान करने में सक्षम हैं और हाई- रेटेड इंस्ट्रू्मेंट में निवेश करके जोखिम को कम करते हैं।
वर्ष 2020 में निवेश करने के लिए कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड
नीचे शीर्ष 5 कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड की एक लिस्ट दी गई है जो आप वर्ष 2020 में निवेश कर सकते हैं ताकि आपको बेहतर रिटर्न मिल सके:
| फंड का नाम | AUM (करोड़) | 3 – वर्ष का रिटर्न | 5 –वर्ष का रिटर्न |
| फ्रैंकलिन इंडिया कॉर्पोरेट डेट | ₹ 1,404 | 8.74% | 8.95% |
| आईसीआईसीआई (ICICI) प्रूडेंशियल कॉर्पोरेट बॉन्ड | ₹ 11,339 | 7.73% | 8.52% |
| एचडीएफसी (HDFFC) कॉर्पोरेट बॉन्ड | ₹ 12,320 | 7.65% | 8.51% |
| कोटक कॉर्पोरेट बॉन्ड | ₹ 4418 | 8.19% | 8.51% |
| ABSL कॉर्पोरेट बॉन्ड | ₹ 17,587 | 7.59% | 8.35% |
{नोट: फंड को 5 साल के रिटर्न के आधार पर रैंक किया गया है}
{23 जनवरी, 2020 तक का डेटा; सोर्स: वैल्यू रिसर्च}
1. फ्रैंकलिन इंडिया कॉरपोरेट डेट फंड
पहले फ्रैंकलिन इंडिया इनकम बिल्डर फंड के रूप में जाना जाने वाला फ्रैंकलिन इंडिया कॉर्पोरेट डेट फंड एक ओपन एंडेड डेट फंड है जिसका उद्देश्य AA + और उससे ऊपर की रेटिंग के साथ कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश के माध्यम से रेगुलर आय और मीडियम कैपिटल ग्रोथ प्राप्त करना है।
| रिटर्न | 1 वर्ष | 3 वर्ष | 5 वर्ष |
| फंड | 10.04% | 8.74% | 8.95% |
| बेंचमार्क | 7.87% | 6.17% | 6.99% |
अगर आपने 5 साल पहले इस फंड में l लाख रु. निवेश किए हैं, तो आपका संचित फंड 1.53 लाख होगा (23 जनवरी, 2020 तक 8.95% CAGR को ध्यान में रखते हुए)
- फंड में लम्बे समय में महंगाई दर से ज़्यादा लाभ प्रदान करने की क्षमता रखता है
- यह फंड उन व्यक्तियों के लिए है, जो 1 वर्ष से 3 वर्ष तक के लिए निवेश करना चाहते हैं
- क्रेडिट फंड की तुलना में निवेश पोर्टफोलियो अपेक्षाकृत कम अस्थिर होता है, परिणामस्वरूप, फंड में मध्यम जोखिम होता है
2. आईसीआईसीआई (ICICI) प्रूडेंशियल कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड
यह एक डेट फंड है जो ज़्यादा रेट वाली कंपनियों द्वारा जारी बॉन्ड में निवेश करता है, जबकि यील्ड, सुरक्षा और लिक्विडीटी में संतुलन बनाए रखता है। फंड ने AAA रेटेड बॉन्ड में अपनी लगभग 81% संपत्ति निवेश की है, जो प्रभावी रूप से पोर्टफोलियो को क्रेडिट जोखिम से बचाती है।
| रिटर्न | 1 वर्ष का रिटर्न | 3 वर्ष का रिटर्न | 5 – वर्ष का रिटर्न |
| फंड | 10.19% | 7.73% | 8.52% |
| बेंचमार्क | 7.87% | 6.17% | 6.99% |
अगर आपने 5 साल पहले इस फंड में 1 लाख रु. निवेश किए हैं तो आपका संचित फंड 1.5 लाख रु. होगा (23 जनवरी, 2020 तक 8.52% CAGR को ध्यान में रखते हुए)
- कॉर्पोरेट बॉन्ड और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट दोनों निवेश पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करता है और पोर्टफोलियो की मैच्योरिटी को कम करता है
- यह योजना खरीद और होल्ड स्ट्रेटेजी के माध्यम से अधिक आय कमाती है। यह निवेशक को स्थिर आय सुनिश्चित करती है
- पोर्टफोलियो इस तरह से तैयार किया गया है कि शॉर्ट टर्म ब्याज दरों में बदलाव को कैपिटलाइज़ किया जा सकता है और अधिक रिटर्न/लाभ प्राप्त किया जा सकता है
3. एचडीएफसी (HDFC) कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड
एचडीएफसी कॉरपोरेट बॉन्ड फंड एक ओपन-एंडेड डेट स्कीम है,जो मुख्य रूप से मध्यम से लम्बे समय में में गुणवत्ता वाले रिटर्न देने के उद्देश्य से अत्यधिक रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करता है।
| रिटर्न | 1 –वर्ष का रिटर्न | 3 – वर्ष का रिटर्न | 5 – वर्ष का रिटर्न |
| फंड | 10.38% | 7.65% | 8.51% |
| बेंचमार्क | 7.87% | 6.17% | 6.99% |
अगर आपने 7 साल पहले इस फंड में 1 लाख रु. निवेश किए हैं तो आपका संचित फंड 1.79 लाख रु. होगा (23 जनवरी, 2020 तक 8.75% CAGR को ध्यान में रखते हुए)
- निवेश पोर्टफोलियो को क्रेडिट गुणवत्ता,लिक्विडिटी, ब्याज दरों और उनके भविष्य के दृष्टिकोण को ध्यान में रखते हुए बनाया जाता है
- AAA रेट वाले बॉन्ड में लगभग 77% निवेश के साथ, यह फंड प्रभावी रूप से क्रेडिट जोखिम को कम करता है
- फंड ने लगातार 1, 3 और 5- वर्षों में अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया है, जो इसके प्रदर्शन को दोहराने की एक बड़ी संभावना को दर्शाता है
4. कोटक कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड
यह एक डेट स्कीम है जो मुख्य रूप से एक अच्छी क्रेडिट रेटिंग के साथ प्रतिष्ठित कंपनियों द्वारा जारी किए गए कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश पर केंद्रित है। फंड पोर्टफोलियो की औसत मैच्योरिटी को बनाए रखता है ताकि निवेशकों को ज़्यादा लम्बे समय तक निवेश बनाए रखने की आवश्यकता ना रहे।
| रिटर्न | 1 –वर्ष का रिटर्न | 3 – वर्ष का रिटर्न | 5 – वर्ष का रिटर्न |
| फंड | 9.81% | 8.19% | 8.51% |
| बेंचमार्क | 7.87% | 6.17% | 6.99% |
अगर आपने 7 साल पहले इस फंड में 1 लाख रु. निवेश किए हैं तो आपका संचित फंड 1.81 लाख रु. होगा (23 जनवरी, 2020 तक 8.91% CAGR को ध्यान में रखते हुए)
- फंड ने डिबेंचर और बॉन्ड में कुल संपत्ति का लगभग 82% निवेश किया है जो फंड को महत्वपूर्ण स्थिरता देता है और पोर्टफोलियो को बाज़ार जोखिम से बचाता है
- डेट मार्केट को देखते हुए, कॉरपोरेट बॉन्ड का रिस्क रिवॉर्ड फ्रेमवर्क आकर्षक लगता है, और यह इस फंड में निवेश करने और आगामी ब्याज़ दर में बदलाव से लाभ कमाने का अच्छा समय है
- इस फंड में न्यूनतम 5000 रु. से निवेश किया जा सकता है
5. आदित्य बिड़ला सन लाइफ कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड
ABSL कॉरपोरेट बॉन्ड फंड एक ओपन-एंडेड डेट स्कीम है, जो अनिवार्य रूप से ज़्यादा रेट वाली कंपनियों द्वारा जारी किए गए डेट पेपर में निवेश करता है। इसका उद्देश्य 1 से 3 साल के निवेश में निवेशकों के लिए पर्याप्त रिटर्न/ लाभ प्रदान करना है
| रिटर्न | 1 वर्ष | 3 वर्ष | 5 वर्ष |
| फंड | 9.61% | 7.59% | 8.35% |
| बेंचमार्क | 7.87% | 6.17% | 6.99% |
अगर आपने 7 साल पहले इस फंड में 1 लाख रु. निवेश किए हैं तो आपका संचित फंड 1.80 लाख रु. होगा (23 जनवरी, 2020 तक 8.76% CAGR को ध्यान में रखते हुए)
- निवेशक के लिए डिफ़ॉल्ट के जोखिम को रोकने के लिए अधिक क्रेडिट रेटिंग के साथ निवेश पोर्टफोलियो डेट सिक्योरिटी से बना है
- यदि आप एक निवेश विकल्प की तलाश कर रहे हैं जो कि शॉर्ट टर्म में निवेश पर कम जोखिम में अधिक रिटर्न देगा, तो आप इस फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं
- फंड ने लगातार अपने बेंचमार्क और सहयोगियों को पीछे छोड़ते हुए बेहतर रिटर्न दिया है
कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड में निवेश करने के लाभ
- कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड से रिटर्न/ लाभ जारी करने वाली बिज़नस फर्म द्वारा गारंटी दी जाती है और भुगतान की गारंटी फर्म की क्रेडिट रेटिंग पर निर्भर करती है। यदि किसी क्रेडिट रेटिंग एजेंसियों जैसे CRISIL द्वारा फर्म को अत्यधिक रेट किया जाता है, तो भुगतान पर फर्म के डिफ़ॉल्ट होने की संभावना बहुत कम है
- इन फंड के पोर्टफोलियो में अधिकतर कॉर्पोरेट बॉन्ड होते हैं जिन्हें AAA रेटिंग दी गई है। यह विशिष्ट अलोटमेंट उन्हें क्रेडिट फंड का एक बेहतर विकल्प बनाता है जो अपेक्षाकृत कम क्रेडिट रेटिंग वाले अपेक्षाकृत जोखिम भरे बॉन्ड में निवेश करते हैं
- लॉन्ग टर्म की डेट स्कीम या क्रेडिट फंड की तुलना में, कॉरपोरेट बॉन्ड फंड ने दिए हुए रिटर्न के मामले में कम अस्थिरता दिखाई है। 3 से 5 साल की मध्यम अवधि के निवेश के लिए उपयुक्त, कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड ने इस अवधि में ब्याज दरों में कम उतार-चढ़ाव के कारण स्थिर रिटर्न दिया है
कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड में निवेश कैसे करें?
ऐसे दो तरीके हैं जिनके माध्यम से एक व्यक्ति कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड में निवेश कर सकता है:
ऑनलाइन
आप फंड में कॉर्पोरेट प्लेटफ़ॉर्म फंड में ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म (जैसे कि पैसाबाज़ार.कॉम) या सीधे एसेट मैनेजमेंट कंपनियों (AMC) की वेबसाइट के माध्यम से निवेश कर सकते हैं।
ऑफलाइन
निवेश के इस पारंपरिक तरीके के लिए एक निवेशक को एक फॉर्म भरने और फंड हाउस की नज़दीकी शाखा में जमा करने या ब्रोकर के माध्यम से निवेश करने की आवश्यकता होती है।
संबंधित सवाल
प्रश्न. इस फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
उत्तर: 1 से 3 साल के लिए निवेश करने वाले निवेशकों इस फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं।
प्रश्न. कॉरपोरेट बॉन्ड फंड टैक्स से कैसे रिटर्न लिया जाता है?
उत्तर: अगर निवेश के 3 साल के भीतर रिटर्न/ लाभ निकाला जाता है, तो निवेशक के आयकर स्लैब के अनुसार शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCG) टैक्स लगाया जाता है। यदि निवेश को 3 साल से अधिक समय के लिए रखा जाता है, तो इंडेक्सेशन लाभ के बाद 20% का लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ (LTCG) टैक्स लगाया जाता है।
प्रश्न. कॉर्पोरेट डेट फंड FD से बेहतर क्यों हैं?
उत्तर: ये फंड दो तरह से बैंक फिक्स्ड डिपॉजिट की तुलना में अच्छा है, पहला, FD के विपरीत, कॉरपोरेट डेट फंड में कोई लॉक-इन अवधि नहीं है। दूसरा, पिछले ट्रेंड के अनुसार, उन्होंने FD की तुलना में बेहतर रिटर्न दिया है।