डायवर्सिफाइड फंड इक्विटी और इक्विटी से जुड़े विकल्पों में निवेश करता है। फंड मैनेजर बाज़ार की स्थितियों और भविष्य़ में बाज़ार की अपेक्षाओं को देखते हुए लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल कैप कंपनियों में निवेश को बढ़ा या घटा सकता है। वर्ष 2020 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ डायवर्सिफाइड फंड की एक लिस्ट नीचे दी गई है।
| फंड का नाम | AUM (करोड़) | 1 वर्ष | 3 वर्ष | 5 वर्ष |
| पराग पारिख लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 2,480 | 14.26% | 13.51% | 11.46% |
| कोटक स्टैंडर्ड मल्टीकैप फंड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 29,096 | 15.40% | 13.99% | 11.81% |
| केनरा रोबेको इक्विटी डायवर्सिफाइड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 1,587 | 15.28% | 15.15% | 9.20% |
| एडलवाइस मल्टी-कैप फंड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 501 | 12.53% | 14.30% | – |
| मिरे एसेट इंडिया इक्विटी फंड | ₹ 13,065 | 15% | 14% | 13% |
| मोतीलाल ओसवाल मल्टीकैप 35 फंड | ₹ 13,635 | 13% | 10% | 15% |
| एसबीआई (SBI) मैग्नम मल्टीकैप फंड | ₹ 7583 | 16% | 1 1% | 13% |
| आदित्य बिड़ला सन लाइफ इक्विटी फंड | ₹ 22,002 | 1 1% | 10% | 9% |
| आईडीएफसी (IDFC) फोकस्ड इक्विटी फंड | ₹ 1646 | 7% | 12% | 8% |
(11 दिसंबर 2019 को डेटा, सोर्स: वैल्यू रिसर्च)
1. पराग पारिख लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड – डारेक्ट प्लान
- कैटेगरी: इक्विटी: मल्टी कैप
- AUM: 2,480 करोड़ रु. (30 नवंबर, 2019 तक)
- स्थापना की तारीख: 28 मई, 2013
पराग पारिख लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड ने 1 वर्ष की अवधि में 10.78% के बेंचमार्क पर 14.26% का रिटर्न/ लाह दिया। फंड ने 3 वर्ष और 5 वर्ष की अवधि में असाधारण रूप से अच्छा प्रदर्शन किया और क्रमशः 13.51% और 11.46% रिटर्न दिया। दोनों रिटर्न 3 वर्ष और 5 वर्ष की अवधि में उनके बेंचमार्क से 2% और 3% अधिक रिटर्न दिया है।
फंड ने अपनी संपत्ति का 89% इक्विटी में, 9% मनी मार्केट में और बाकी 2% डेट और अन्य सिक्योरिटी में निवेश किया है। फंड की संपत्ति का 65% लार्ज कैप कंपनियों में निवेश किया गया है, जबकि बाकी मिड कैप और स्मॉल कैप में। फंड का प्रमुख निवेश वित्तीय क्षेत्र (31.39%) में किया गया है, इसके बाद टेक्नोलॉजी (24.2%) और ऑटोमोबाइल (12.97%) का स्थान है। जिन तीन प्रमुख कंपनियों में फण्ड ने निवेश किया है वो हैं, अल्फाबेट इंक क्लास सी (9.70%), एचडीएफसी (HDFC) बैंक (9.40%), और बजाज होल्डिंग्स एंड इन्व (8.73%) ।
(11 दिसंबर 2019 को डेटा, स्रोत: वैल्यू रिसर्च)
2. केनरा रोबेको इक्विटी डायवर्सिफाइड फंड- डारेक्ट प्लान
- कैटेगरी: इक्विटी: मल्टी कैप
- AUM: 1,587 करोड़ (30 नवंबर, 2019 तक)
- स्थापना की तारीख: 2 जनवरी 2013
केनरा रोबेको इक्विटी डायवर्सिफाइड फंड में 1 वर्ष और 3 वर्ष की अवधि में बेहतर रिटर्न/ लाभ दिया है। फंड ने 1 वर्ष में 15.28% का रिटर्न दिया है, जो कि इसके बेंचमार्क से लगभग 5% अधिक है। 3 वर्षों में फंड ने 12.02% के बेंचमार्क रिटर्न के मुकाबले 15.15% का रिटर्न दिया है। 5 साल की अवधि के दौरान, फंड का रिटर्न (9.20%) उसके बेंचमार्क की पेशकश की तुलना में लगभग 0.70% अधिक था।
इस फंड के लार्ज कैप कंपनियों में 23%, मिड कैप में 23% और स्मॉल कैप शेयरों में बाकी का लगभग 73% शेयर हैं। फंड ने जिन क्षेत्रों में प्रमुख निवेश किया है वो हैं, वित्तीय क्षेत्र (36.38%), टेक्नोलॉजी (8.68%), और ऊर्जा (7.19%) । शीर्ष निवेश कंपनियों में हैं, एचडीएफसी बैंक (9.78%), आईसीआईसीआई बैंक (7.04%) और इंफोसिस (4.64%) । फंड ने अपनी संपत्ति का लगभग 95% इक्विटी में निवेश किया है, जबकि बाकी 5% का निवेश मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में निवेश किया गया है।
(11 दिसंबर 2019 को डेटा, सोर्स: वैल्यू रिसर्च)
3. एडलवाइस मल्टीकैप फंड- डारेक्ट प्लान
- कैटेगरी: इक्विटी- मल्टीकैप
- AUM: 501 करोड़ रु. (30 नवंबर, 2019 तक)
- स्थापना की तिथि: 3 फरवरी, 2015
फंड ने 1 वर्ष में 12.53% और 3 वर्ष में 14.30% का रिटर्न/ लाभ दिया है, जो फंड के बेंचमार्क रिटर्न क्रमश: 10.78% और 12.02% से अधिक है। एडलवाइस मल्टीकैप फंड का लक्ष्य एक लम्बे समय में लाभ कमाना है, फण्ड अपमी संपत्ति का 97.95% इक्विटी और इक्विटी से जुडी सिक्योरिटी में निवेश करता है। शेष संपत्ति को डेट में निवेश किया गया है। फंड के 74.95% लार्ज कैप कंपनियों में, 22.90% मिड कैप और बाकी 2.15% स्मॉल कैप में निवेश किया है।
फंड ने अपनी संपत्ति का लगभग 40% वित्तीय क्षेत्र में, 10% कंस्ट्रक्शन सेक्टर में और 7% ऊर्जा क्षेत्र में निवेश किया है। एडलवाइस मल्टीकैप फंड को प्रमुख रूप से वित्तीय क्षेत्र को अधिक माना गया है, जिसके अनुसार फंड की शीर्ष 3 होल्डिंग्स में एचडीएफसी बैंक (9.40%), आईसीआईसीआई बैंक (8.41%), और रिलायंस इंडस्ट्रीज (7.50%) शामिल हैं।
(11 दिसंबर 2019 को डेटा, सोर्स: वैल्यू रिसर्च)
क्या आपको डायवर्सिफाइड फंड में निवेश करना चाहिए?
डायवर्सिफाइड फंड का मुख्य लाभ इसकी विविध निवेश पोर्टफोलियो के परिणामस्वरूप अस्थिरता को बनाए रखने की क्षमता है जो कई निवेशों में इक्विटी निवेश जोखिम को वितरित करने में मदद करता है। इसके अतिरिक्त, चूंकि ये योजनाएं मुख्य रूप से इक्विटी में निवेश करती हैं, इसलिए उनमें अधिक रिटर्न/ लाभ देने की क्षमता होती है। विशेष रूप से यह लॉन्ग टर्म में बेहतर रिटर्न देती हैं। चूंकि इक्विटी निवेश स्वाभाविक रूप से जोखिम भरा है, इसलिए यदि आपको अधिक जोखिम ले सकते हैं, तो आपको इसमें निवेश करना चाहिए।
भारत में डायवर्सिफाइड की लिस्ट इस प्रकार है:
| फंड का नाम | एयूएम (करोड़) | 1 वर्ष | 3 वर्ष | 5 वर्ष |
| पराग पारिख लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 2,004 | 4% | 1 1% | 12% |
| कोटक स्टैंडर्ड मल्टीकैप फंड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 24,960 | 4% | 10% | 13% |
| केनरा रोबेको इक्विटी डायवर्सिफाइड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 1,292 | -5% | 10% | 9% |
| एडलवाइस मल्टी-कैप फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 395 | -6% | 10% | – |
| जेएम मल्टीकैप फंड – (डारेक्ट) – ग्रोथ | ₹ 129 | 4% | 10% | 12% |
| एचडीएफसी इक्विटी फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 22,215 | -6% | 9% | 8% |
| मोतीलाल ओसवाल मल्टीकैप 35 फंड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 12,413 | -6% | 9% | 16% |
| एसबीआई मैग्नम मल्टीकैप फंड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 7465 | 4% | 9% | 13% |
| डीएसपी इक्विटी फंड – डारेक्ट प्लान- ग्रोथ | ₹ 2,498 | 4% | 9% | 10% |
| एसबीआई इक्विटी अपॉर्चुनिटीज फंड – सीरीज IV – डारेक्ट प्लान- ग्रोथ | ₹ 16 | -9% | 9% | – |
| प्रिंसिपल मल्टी कैप ग्रोथ फंड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 832 | -12% | 8% | 10% |
| बीएनपी पारिबा मल्टी कैप फंड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 688 | -3% | 8% | 10% |
| आदित्य बिड़ला सन लाइफ इक्विटी फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 10,694 | -9% | 7% | 1 1% |
| यूटीआई इक्विटी फंड – डारेक्ट प्लान- ग्रोथ | ₹ 9026 | -10% | 7% | 9% |
| आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मल्टीकैप फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 3,940 | -9% | 7% | 10% |
| क्वांट एक्टिव फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 6 | -9% | 7% | 10% |
| रिलायंस मल्टीकैप फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 9706 | -9% | 6% | 8% |
| एलएंडटी इक्विटी फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 2,586 | -8% | 6% | 8% |
| इनवेस्को इंडिया मल्टीकैप फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 811 | -14% | 6% | 1 1% |
| पीजीआईएम भारत विविध इक्विटी फंड – डारेक्ट प्लान- ग्रोथ | ₹ 111 | -7% | 6% | – |
| डीएसपी 3 साल के बंद इक्विटी फंड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 30 | -3% | 6% | – |
| सहारा ग्रोथ फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 4 | -6% | 6% | 6% |
| आईडीएफसी मल्टी कैप फंड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 5,170 | -1 1% | 5% | 9% |
| आईडीबीआई विविध इक्विटी फंड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹303 | -8% | 5% | 9% |
| एलआईसी एमएफ मल्टीकैप फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 273 | -1% | 5% | 5% |
| फ्रैंकलिन इंडिया इक्विटी फंड – डायरेक्ट – ग्रोथ | ₹ 10,604 | -12% | 4% | 10% |
| एचएसबीसी मल्टी कैप इक्विटी फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 438 | -15% | 4% | 7% |
| एसबीआई इक्विटी अपॉर्चुनिटीज फंड – सीरीज I – डारेक्ट प्लान- ग्रोथ | ₹ 31 | -8% | 4% | – |
| तोरस स्टारशेयर (मल्टी कैप) फंड – डारेक्ट प्लान- ग्रोथ | ₹ 198 | -13% | 3% | 5% |
| सहारा वेल्थ प्लस फंड – डारेक्ट प्लान – वैरिएबल प्राइसिंग- ग्रोथ | ₹ 8 | -16% | 1% | 6% |
| सहारा वेल्थ प्लस फंड – डायरेक्ट प्लान – फिक्स्ड प्राइसिंग – ग्रोथ | ₹ 8 | -16% | -1% | 4% |
| एक्सिस मल्टीकैप फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 4021 | 2% | – | – |
| टाटा मल्टीकैप फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 1,576 | – | – | – |
| एचडीएफसी इक्विटी ऑपर्च्युनिटीज फंड – सीरीज II – 1126D मई – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 1,139 | -8% | – | – |
| एक्सिस कैपिटल बिल्डर फंड – सीरीज़ 4 – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 886 | – | – | – |
| एचडीएफसी इक्विटी ऑपर्चुनिटीज फंड – सीरीज II – 1100D जून – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 704 | -5% | – | – |
| डीएसपी ऐस फंड – सीरीज़ 1 – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 547 | -3% | – | – |
| आईडीएफसी इक्विटी अवसर – सीरीज 5 – डारेक्ट प्लान- ग्रोथ | ₹ 510 | -16% | – | – |
| आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिसर्जेंट इंडिया फंड – सीरीज 6 – डारेक्ट प्लान-ग्रोथ | ₹ 490 | -26% | – | – |
| एक्सिस कैपिटल बिल्डर फंड – सीरीज़ 1 – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 431 | -5% | – | – |
| कोटक इंडिया ग्रोथ फंड – सीरीज IV – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 381 | -10% | – | – |
| कोटक इंडिया ग्रोथ फंड – सीरीज़ V – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 328 | -16% | – | – |
| एडलवाइस मेडन ऑपर्चुनिटीज फंड – सीरीज I – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 291 | -9% | – | – |
| आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिसर्जेंट इंडिया फंड – सीरीज 4 – डारेक्ट प्लान- ग्रोथ | ₹ 238 | -14% | – | – |
| आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिसर्जेंट इंडिया फंड – सीरीज 5 – डारेक्ट प्लान- ग्रोथ | ₹ 238 | -12% | – | – |
| एस्सेल मल्टी कैप फंड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 197 | -3% | – | – |
| आईडीएफसी इक्विटी अपॉर्च्युनिटी – सीरीज 4 – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 188 | -21% | – | – |
| आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिसर्जेंट इंडिया फंड – सीरीज 3 – डारेक्ट प्लान-ग्रोथ | ₹148 | -16% | – | – |
| आईडीएफसी इक्विटी अपॉर्च्युनिटी – सीरीज 6 – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 143 | -3% | – | – |
| आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिसर्जेंट इंडिया फंड – सीरीज़ 1 – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 112 | -14% | – | – |
| आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिसर्जेंट इंडिया फंड – सीरीज 2 – डारेक्ट प्लान- ग्रोथ | ₹ 92 | -17% | – | – |
| आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिसर्जेंट इंडिया फंड – सीरीज 7 – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 92 | -23% | – | – |
| सुंदरम मल्टी कैप फंड सीरीज़ I – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 81 | -6% | – | – |
| श्रीराम मल्टीकैप फंड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 53 | – | – | – |
| सुंदरम मल्टी कैप फंड सीरीज II – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 48 | 4% | – | – |
| कोटक इंडिया ग्रोथ फंड – सीरीज VII – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 33 | – | – | – |
| ITI मल्टी कैप फंड – डारेक्ट प्लान – ग्रोथ | ₹ 29 | – | – | – |