म्यूचुअल फंड्स की डायरेक्ट प्लान में निवेश कैसे करें

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म्यूचुअल फण्ड प्लान के दो प्रकार होते हैं – रेगुलर और डायरेक्ट| अगर आप किसी एजेंट/ डिस्ट्रीब्यूटर के बिना किसी म्यूचुअल फण्ड में निवेश करते हैं तो वो डायरेक्ट म्यूचुअल फण्ड होता है| जब आप किसी एजेंट/ डिस्ट्रीब्यूटर के द्वारा किसी म्यूचुअल फण्ड में निवेश करते हैं तो वो रेगुलर म्यूचुअल फण्ड होता है|

क्योंकि डायरेक्ट प्लान में कोई एजेंट शामिल नहीं होता है तो तो उसमें किसी तरह का कमीशन देने की आवश्यकता नहीं होती है| वहीं, रेगुलर प्लान में निवेशक को कमीशन देना होता है|

क्या रेगुलर प्लान से डायरेक्ट प्लान में जाना मुमकिन है?

हाँ, रेगुलर म्यूचुअल फण्ड प्लान से डायरेक्ट में जाना मुमकिन है| हालाँकि, इसे रिडेम्पशन/ म्यूचुअल फण्ड यूनिट बेचना समझा जाता है| साथ ही, आपको ये पता होना चाहिए कि ऐसा करने पर आपको कितने शुल्क और टैक्स चुकाने होंगें:

• एग्ज़िट लोड:एग्ज़िट लोड इक्विटी, डेट और हाइब्रिड म्यूचुअल फण्ड पर लागू होता है| जब आप अपने म्यूचुअल फण्ड यूनिट रिडीम/ बेचते हैं तब आपको एग्ज़िट लोड देना पड़ता है| कितना एग्ज़िट लोड आपके म्यूचुअल फण्ड पर लागू होगा ये इस पर निर्भर करता है कि आप कितने समय बाद अपने फण्ड के यूनिट रिडीम/ बेच रहे हैं| इसलिए निवेशकों को ध्यान रखने चाहिए कि यूनिट रिडीम/ बेचने के बाद जब उन्हें एग्ज़िट लोड शुल्क देना पड़ेगा तो उनके पास लाभ कितना बचेगा|
• टैक्स: रेगुलर प्लान से डायरेक्ट प्लान में जाने को रिडेम्पशन/ यूनिट बेचना समझा जाता है इसलिए इस पर कैपिटल गेन टैक्स लागू होता है| आप इसके बारे में विस्तार से यहाँ पढ़ सकते हैं|

 म्यूचुअल फंड की डायरेक्ट प्लान में निवेश के तरीके

डायरेक्ट प्लान में निवेश के लिए आवश्यक दस्तावेज़

म्यूचुअल फंड की डायरेक्ट प्लान में निवेश के लिए आपको KYC फॉर्म के साथ निम्नलिखित दस्तावेज़ों की सेल्फ अटेस्टेड कॉपी देनी होंगी:

• एक पहचान प्रमाणपत्र आधार कार्ड, पासपोर्ट, मतदाता पहचान पत्र या ड्राइविंग लाइसेंस)
• पैन कार्ड
• पते का प्रमाण
• एक पासपोर्ट साइज फोटो।

म्यूचुअल फंड की डायरेक्ट प्लान में निवेश कैसे करें?

आप नीचे दिए गए स्टेप्स का पालन करते हुए पैसाबाज़ार के माध्यम से म्यूचुअल फंड स्कीम के डायरेक्ट प्लान में निवेश कर सकते हैं:

स्टेप 1: Paisabazaar.com पर जाएं

स्टेप 2: ‘Investment’ टैब पर क्लिक करें और ड्रॉप-डाउन लिस्ट से ‘Mutual Fund’ चुनें।

स्टेप 3: फॉर्म में अपना नाम और मोबाइल नंबर दर्ज करें और ‘Proceed’ पर क्लिक करें|

स्टेप 4: आपको म्यूचुअल फंड डैशबोर्ड पर पहुंचेगें जहां आप निवेश अवधि, AMC(फंड हाउस) या प्रदर्शन रेटिंग के अनुसार योजनाओं को देख सकते हैं| डैशबोर्ड आपको योजनाओं को समयसीमा के आधार पर भी देखने की अनुमति देता है|

स्टेप 5: उस प्लान पर क्लिक करें जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं और आपको फंड से संबंधित सभी जानकारी मिलेगी, जैसे कि इसके AUM (एसेट्स अंडर मैनेजमेंट),NAV (नेट एसेट वैल्यू), बेंचमार्क, जोखिम स्तर, आदि।

स्टेप 6: प्लान चुनने के बाद, प्लान में निवेश किए जाने वाली राशि दर्ज करें और आगे बढ़ने के लिए ‘ADD TO CART’ बटन पर क्लिक करें।

स्टेप 7: कार्ट में अपनी पसंद की योजनाओं को ऐड करने के बाद, ‘Proceed’ बटन पर क्लिक करें।

स्टेप 8: अब अपना पैन नंबर और जन्म तिथि दर्ज करें और सबमिट पर क्लिक करें।

स्टेप 9: KYC (अपने ग्राहक को जानें) की औपचारिकताओं को पूरा करने के लिए आवश्यक दस्तावेज़ों को अपलोड करें और ‘Submit’ पर क्लिक करें। अब KYC की औपचारिकताओं को पूरा करने के लिए अपना पैन कार्ड हाथ में पकड़ कर अपना एक छोटा सा वीडियो रिकॉर्ड करें।

स्टेप 10: अपनी व्यक्तिगत जानकारी भरें और ‘Submit’ पर क्लिक करें।

स्टेप 11: अपने बैंक की जानकारी दर्ज करें| आपने अपनी पसंद की म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश कर लिया है। आपको अपने पोर्टफोलियो में अधिकतम दो दिनों में म्यूचुअल फंड यूनिट प्राप्त होंगें।

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