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SBM एफडी की ब्याज दरें (प्रति वर्ष) |
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| अधिकतम स्लैब रेट | 8.25% (18 महीने से 2 साल 3 दिन के लिए) |
| 1 साल के लिए | 7.05% |
| 2 साल के लिए | 8.25% |
| 3 साल के लिए | 7.30% |
| 4 साल के लिए | 7.40% |
| 5 साल के लिए | 7.75% |
| टैक्स सेविंग FD | 7.75% |
* ब्याज दरें 27 जनवरी 2025 को अपडेट की गई हैं।
SBM बैंक ग्राहकों को फिक्स्ड डिपॉज़िट रिटर्न के साथ-साथ पैसाबाजार के सहयोग से एक खास सुविधा भी प्रदान करता है। दरअसल, इस FD के बदले आपको क्रेडिट कार्ड भी दिया जाता है। ये प्रोडक्ट खासकर उन ग्राहकों के लिए बनाया गया है जो पहली बार क्रेडिट कार्ड ले रहे हैं या तो जिनका क्रेडिट स्कोर कम है या शून्य है।
SBM बैंक की FD ब्याज दरें
1 करोड़ रु. तक की डोमेस्टिक/NRO डिपॉज़िट की ब्याज दरें
| अवधि | ब्याज दरें (प्रति वर्ष%) | |
| आम नागरिक | वरिष्ठ नागरिक | |
| 7 – 14 दिन | 4.25 | 4.75 |
| 15 – 30 दिन | 4.25 | 4.75 |
| 31 – 45 दिन | 4.25 | 4.75 |
| 46 – 60 दिन | 4.25 | 4.75 |
| 61 – 90 दिन | 4.25 | 4.75 |
| 91 – 120 दिन | 4.80 | 5.30 |
| 121 – 180 दिन | 5.00 | 5.50 |
| 181 – 210 दिन | 6.55 | 7.05 |
| 211 – 269 दिन | 6.55 | 7.05 |
| 270 दिन – 1 साल | 6.55 | 7.05 |
| 1 साल और 1 साल 1 दिन | 7.05 | 7.55 |
| 1 साल 2 दिन | 7.05 | 7.55 |
| 1 साल 2 दिन – 389 दिन | 7.05 | 7.55 |
| 390 दिन | 6.50 | 7.00 |
| 391 दिन – 15 महीने | 7.05 | 7.55 |
| 15 महीने – 18 महीने | 7.05 | 7.55 |
| 18 महीने – 2 साल 3 दिन | 8.25 | 8.75 |
| 2 साल 3 दिन | 7.30 | 7.80 |
| 2 साल 3 दिन – 3 साल 2 दिन | 7.30 | 7.80 |
| 3 साल 2 दिन | 7.40 | 7.90 |
| 3 साल 2 दिन – 5 साल | 7.40 | 7.90 |
| 5 साल के लिए | 7.75 | 8.25 |
| 5 साल – 10 साल | 7.40 | 7.90 |
*ब्याज दरें 27 जनवरी 2025 को अपडेट की गई हैं।
SBM टैक्स सेवर FD
| अवधि | ब्याज़ दरें (प्रति वर्ष%) | |
| आम नागरिक | वरिष्ठ नागरिक | |
| 5 साल | 7.75% | 8.25% |
- SBM टैक्स सेवर एफडी स्कीम में आयकर अधिनियम की धारा 80C का लाभ मिलता है। (इसमें सिर्फ प्राथमिक होल्डर टैक्स डिडक्शन का फायदा उठा सकता है।
- अवधि: 5 साल
- 5 साल पूरा किए बगैर एफडी की मूल राशि या ब्याज़ का प्रीमैच्योर विड्रॉल नहीं किया जा सकता।
- ब्याज़ भुगतान: ब्याज़ का भुगतान मासिक और क्वाटरली आधार पर किया जाएगा
- लोन की सुविधा: लोन लेने के लिए इस डिपॉज़िट को सिक्योरिटी के तौर पर गिरवी नहीं रखा जा सकता।
- ऑटो रिन्यूअल की सुविधा: उपलब्ध नहीं
- अधिकतम डिपॉज़िट राशि: वित्तीय वर्ष में 1.5 लाख रु. तक
- अन्य फायदे: वरिष्ठ नागरिकों को 0.5% का अतिरिक्त ब्याज़ दिया जाएगा
यह भी पढ़ें: जानें किन बैंकों से मिलेगा एफडी पर सबसे ज्यादा ब्याज
1 करोड़ से 3 करोड़ रु. तक की डोमेस्टिक/NRO डिपॉज़िट की ब्याज दरें
| अवधि | ब्याज दरें (प्रति वर्ष%) |
| आम नागरिक | |
| 7 – 14 दिन | 4.25 |
| 15 – 30 दिन | 4.25 |
| 31 – 45 दिन | 4.25 |
| 46 – 60 दिन | 4.25 |
| 61 – 90 दिन | 4.25 |
| 91 – 120 दिन | 4.80 |
| 121 – 180 दिन | 5.00 |
| 181 – 210 दिन | 6.55 |
| 211 – 269 दिन | 6.55 |
| 270 दिन – 1 साल | 6.55 |
| 1 साल – 1 साल 1 दिन | 7.05 |
| 1 साल 2 दिन | 7.05 |
| 1 साल 2 दिन से 389 दिन | 7.05 |
| 390 दिन | 6.50 |
| 391 दिन – 15 महीने | 7.05 |
| 15 महीने – 18 महीने | 7.05 |
| 18 महीने – 2 साल 3 दिन | 8.25 |
| 2 साल 3 दिन | 7.30 |
| 2 साल 3 दिन – 3 साल 2 दिन | 7.30 |
| 3 साल 2 दिन | 7.40 |
| 3 साल 2 दिन – 5 साल | 7.40 |
| 5 साल के लिए | 7.75 |
| 5 साल – 10 साल | 7.40 |
*ब्याज दरें 27 जनवरी 2025 को अपडेट की गई हैं।
FCNR (B) डिपॉज़िट की ब्याज दरें
| करेंसी | 1 साल से 2 साल | 2 साल से 3 साल | 3 साल से 4 साल | 4 साल से 5 साल | 5 साल के लिए (अधिकतम) |
| USD | 6.15% | 5.50% | 4.40% | 4.45% | 5.65% |
| GBP | 4.50% | 4.55% | 4.05% | 3.65% | 3.30% |
| EUR | 1.30% | 1.75% | 1.45% | 1.45% | 1.45% |
| JPY | 1.05% | 0.80% | 0.01% | 0.01% | 0.01% |
| CAD | – | – | – | – | – |
| AUD | – | – | – | – | – |
*ब्याज दरें 27 जनवरी, 2025 को अपडेट की गई हैं।
RFC डिपॉज़िट के लिए ब्याज दरें
| करेंसी | 29 दिन से कम | 30 दिन से 3 महीने | 3 महीने 1 दिन से 6 महीने | 6 महीने 1 दिन से 1 साल | 1 साल से 2 साल | 2 साल से 3 साल | सिर्फ 3 साल |
| USD | – | 0.30% | 0.75% | 0.75% | 1.35% | 1.65% | 1.00% |
| GBP | – | 0.01% | 0.60% | 0.75% | 1.24% | – | – |
| EUR | – | – | – | – | 0.01% | – | – |
| JPY | – | – | – | – | – | – | – |
| CAD | – | – | – | – | – | – | – |
| AUD | – | – | – | – | – | – | – |
*ब्याज दरें 19 दिसंबर, 2024 से लागू हैं’
1 करोड़ रु. तक की NRE डिपॉज़िट के लिए ब्याज दरें
| अवधि | ब्याज दरें (प्रति वर्ष%) |
| 1 साल – 1 साल 1 दिन | 7.05 |
| 1 साल 2 दिन | 7.05 |
| 1 साल 2 दिन से 389 दिन | 7.05 |
| 390 दिन | 6.50 |
| 391 दिन – 15 महीने | 7.05 |
| 15 महीने – 18 महीने | 7.05 |
| 18 महीने – 2 साल 3 दिन | 8.25 |
| 2 साल 3 दिन | 7.30 |
| 2 साल 3 दिन – 3 साल 2 दिन | 7.30 |
| 3 साल 2 दिन | 7.40 |
| 3 साल 2 दिन – 5 साल | 7.40 |
| 5 साल – 10 साल | 7.40 |
*ब्याज दरें 27 जनवरी 2025 को अपडेट की गई हैं
1 करोड़ रु. से 3 करोड़ रु. तक की डिपॉज़िट पर NRE फिक्स्ड डिपॉज़िट दरें
| अवधि | ब्याज दरें (प्रति वर्ष%) |
| 1 साल – 1 साल 1 दिन | 7.05 |
| 1 साल 2 दिन | 7.05 |
| 1 साल 2 दिन से 389 दिन | 7.05 |
| 390 दिन | 6.50 |
| 391 दिन – 15 महीने | 7.05 |
| 15 महीने – 18 महीने | 7.05 |
| 18 महीने – 2 साल 3 दिन | 8.25 |
| 2 साल 3 दिन | 7.30 |
| 2 साल 3 दिन – 3 साल 2 दिन | 7.30 |
| 3 साल 2 दिन | 7.40 |
| 3 साल 2 दिन – 5 साल | 7.40 |
| 5 साल – 10 साल | 7.40 |
*ब्याज दरें 27 जनवरी 2025 को अपडेट की गई हैं।
यह भी पढ़ें: ये हैं भारत की टॉप क्रेडिट रेटिंग एजेंसियां
SBM बैंक फिक्स्ड डिपॉज़िट की विशेषताएं
SBM बैंक इंडिया लिमिटेड निवासी और अनिवासी भारतीयों को फिक्स्ड डिपॉज़िट योजना प्रदान करता है, जिसके ज़रिए आप सेविंग अकाउंट की तुलना में ज़्यादा ब्याज प्राप्त कर सकते हैं। साथ ही इसमें मार्केट आधारित इंवेस्टमेंट जैसे म्यूचुअल फंड की तुलना में कम जोखिम होता है।
| योग्यता | व्यक्ति, HUFs, पार्टनरशिप फर्म, प्राइवेट और पब्लिक लिमिटेड कंपनियां, ट्रस्ट आदि। |
| अवधि | 7 दिन से 10 साल |
| SBM बैंक FD दरें | ऊपर दिए गए टेबल के मुताबिक |
| वरिष्ठ नागरिकों के लिए दरें | वरिष्ठ नागरिकों को सामान्य दरों की तुलना में 0.50% का अतिरिक्त ब्याज दिया जाएगा(ये सुविधा सिर्फ निवासी भारतीयों के लिए उपलब्ध है) |
| प्रीमैच्योर विड्रॉल | अनुमति है |
| FD के बदले लोन | अनुमति हैं |
SBM बैंक FD के महत्वपूर्ण पक्ष
SBM बैंक की FD योजना के महत्वपूर्ण पक्ष कुछ इस प्रकार है:
- इंडिविजुअल और जॉइंट अकाउंट खोला जा सकता है
- 10 साल से अधिक की उम्र के बच्चे मूल या कानूनी अविभावक के संरक्षण में FD के लिए आवेदन कर सकते हैं
- अनिवासी भारतीयों (NRIs) की FD कम से कम 1 साल की अवधि के लिए बुक किए जाते हैं
- TDS लागू होगा जिसके लिए बैंक TDS सर्टिफिकेट जारी करता है (अगर ब्याज आम नागरिकों के लिए 40,000 रु. और वरिष्ठ नागरिकों के लिए 50,000 रु. की सीमा से अधिक होता है तो TDS काटा जाएगा।)
- NRI टर्म डिपॉज़िट पर मिलने वाले ब्याज पर टैक्स लागू नहीं होगा और पूरे डिपॉज़िट को विदेशी मुद्रा में कंवर्ट किया जा सकता है।
- नॉमिनेशन की सुविधा उपलब्ध है। साथ ही नॉमिनी कभी भी बदला जा सकता है
- ऑटो- रिन्यूअल की सुविधा उपलब्ध है
- बैंक में काम करने वाले या रिटायर्ड स्टाफ, बैंक के मृतक स्टाफ के पति/पत्नी या रिटायर्ड स्टाफ मेंबर को FD पर 1% अतिरिक्त ब्याज दिया जाएगा।
यह भी पढ़ें: इन बैंकों से मिलेगा एफडी पर सबसे ज़्यादा ब्याज़
SBM (इंडिया) और पैसाबाज़ार स्टेप अप क्रेडिट कार्ड
SBM बैंक इंडिया ने पैसाबाज़ार के साथ मिलकर एक स्टेप-अप क्रेडिट कार्ड लॉन्च किया है। ये एक सिक्योर्ड क्रेडिट कार्ड है जो SBM फिक्स्ड डिपॉज़िट के बदले दिया जाता है। ये क्रेडिट कार्ड खासकर उन लोगों को लाभ पहुंचाने के लिए लॉन्च किया गया है जिन्हें रेगुलर इनकम का स्रोत नहीं होने, कम क्रेडिट स्कोर या क्रेडिट स्कोर ना होने की वजह से क्रेडिट कार्ड नहीं मिल पा रहा है। इस कार्ड को लेकर आप अपना क्रेडिट स्कोर भी बना सकते हैं और भविष्य में लोन लेने की अपनी संभावना को बढ़ा सकते हैं। इस क्रेडिट कार्ड को लेने के लिए आपके पास वैध आधार कार्ड, पैन कार्ड और SBM बैंक में एक चालू FD ( न्यूनतम 2,000 रु.) होनी चाहिए।
स्टेप अप क्रेडिट कार्ड की विशेषताएं
नीचे पैसाबाज़ार-SBM स्टेप अप क्रेडिट कार्ड की विशेषताओं और लाभों के बारे में बताया जा रहा है:-
- आपकी FD में जितनी राशि होगी उसके 90% तक की क्रेडिट लिमिट दी जाएगी
- शून्य वार्षिक/ रिन्यूअल फीस
- 390 दिन की अवधि की FD (ऑटो-रिन्यूअल के साथ) पर 6.50% ब्याज
- प्रत्येक 100 रु. खर्च करने पर 1 रिवार्ड पॉइंट
- FD राशि – 2,000 रु. से 1 लाख रु. तक
- आवेदन प्रक्रिया ख़त्म होते ही आपको डिजिटल क्रेडिट कार्ड मिल जाएगा जिसका इस्तेमाल आप कभी भी करना शुरू कर सकते हैं और इसके कुछ दिनों में फिज़िकल क्रेडिट कार्ड भी दिया जाएगा
नोट: अगर लगातार 2 बार क्रेडिट कार्ड बिलों का भुगतान नहीं किया जाता है, तो बैंक के पास ये अधिकार है कि वो FD तोड़कर उसका इस्तेमाल क्रेडिट कार्ड बिल भुगतान के लिए कर सके।
यह भी पढ़ें: एफडी के बदले क्रेडिट कार्ड कैसे लें?
प्रीमैच्योर विड्रॉल की सुविधा
SBM बैंक अपने FD ग्राहकों को मैच्योरिटी से पहले विड्रॉल की सुविधा प्रदान करता है। इसे प्रीमैच्योर विड्रॉल के नाम से भी जाना जाता है।
- 2 करोड़ रु. या उससे कम की डिपॉज़िट पर लागू
- पेनल्टी शुल्क लागू
- विशेष परिस्थितियों को छोड़कर बल्क डिपॉज़िट का प्रीमैच्योर विड्रॉल नहीं किया जा सकता है, जिसकी जानकारी FD बुकिंग के दौरान जारी किए गए फिक्स्ड डिपॉज़िट सर्टिफिकेट में दे दी जाती है।
SBM बैंक FD के बदले लोन की सुविधा
पैसो की ज़रूरत पड़ने पर आपको FD तोड़ने और अधिक ब्याज दरों पर लोन लेने की ज़रूरत नहीं है क्योंकि SBM बैंक FD के बदले लोन की सुविधा प्रदान करता है। इसकी मदद से डिपॉज़िटर न सिर्फ जल्द लोन हासिल कर सकेंगे बल्कि उन्हें लोन पर ज्यादा ब्याज भी नहीं देना पड़ेगा।
इसके अलावा आप नाबालिग के नाम पर लिए गए FD पर भी लोन ले सकते हैं। हालांकि, इसके लिए आपको कोई वैध कारण और प्रूफ दिखाना होगा जिससे ये पता चले की जो लोन लिया जा रहा है उसका उपयोग नाबालिग के लिए किया जाएगा।
SBM बैंक FD कैलकुलेटर
अगर आप जानना चाहते हैं कि SBM बैंक की फिक्स्ड डिपॉज़िट योजना में कितना पैसा निवेश करने पर आपको कितना रिटर्न मिलेगा तो आप पैसाबाज़ार.कॉम पर उपलब्ध FD कैलकुलेटर का इस्तेमाल कर सकते हैं। एफडी कैलकुलेटर एक मुफ़्त ऑनलाइन टूल है, जो निश्चित अवधि के लिए फिक्स्ड डिपॉज़िट योजना में निवेश करने पर मिलने वाली मैच्योरिटी राशि को कैलकुलेट करता है। इस कैलकुलेटर का इस्तेमाल करने के लिए यहां क्लिक करें।
SBM बैंक फिक्स्ड डिपॉज़िट के लिए आवश्यक दस्तावेज़
SBM बैंक FD के लिए आवेदन करने के लिए कस्टमर्स को इन डाक्यूमेंट्स की ज़रूरत होगी:-
- एप्लीकेशन फॉर्म
- पैन कार्ड
- पता प्रमाण (आधार कार्ड, पासपोर्ट आदि।)
- डिपॉज़िटर और नॉमिनी का पासपोर्ट साइज़ फोटो
संबंधित प्रश्न (FAQs)
प्रश्न. SBM बैंक FD पर अधिकतम कितना ब्याज देता है?
उत्तर: SBM बैंक आम नागरिकों को 8.25% और वरिष्ठ नागरिकों को 8.75% की प्रति वर्ष ब्याज दर प्रदान करता है।
प्रश्न. SBM बैंक FD की न्यूनतम और अधिकतम अवधि कितनी है?
उत्तर: बैंक 7 दिनों से लेकर 10 साल तक की अवधि के लिए फिक्स्ड डिपॉज़िट योजनाएं प्रदान करता है।
प्रश्न. क्या SBM बैंक FD पर वरिष्ठ नागरिकों को अतिरिक्त ब्याज दिया जाता है?
उत्तर: SBM बैंक वरिष्ठ नागरिकों को 0.50% का अतिरिक्त ब्याज (सिर्फ डोमेस्टिक डिपॉज़िट पर लागू) देता है।
प्रश्न. कितनी राशि बल्क डिपॉज़िट के अंतर्गत आती है?
उत्तर: 2 करोड़ या उससे अधिक की राशि का कोई भी डिपॉज़िट बल्क डिपॉज़िट के अंतर्गत आती है।
प्रश्न. SBM बैंक इंडिया लिमिटेड में कौन फिक्स्ड डिपॉज़िट खोलने योग्य है?
उत्तर: व्यक्ति, HUFs, ट्रस्ट, प्राइवेट और पब्लिक लिमिटेड कंपनियां, सोसायटी आदि SBM बैंक की FD योजना के लिए आवेदन कर सकते हैं।
प्रश्न. क्या SBM में जॉइंट फिक्स्ड डिपॉज़िट अकाउंट खोला जा सकता है?
उत्तर: हां, SBM बैंक में आप जॉइंट FD खोल सकते हैं।